Макроэкономические агенты РФ

По данным Министерства финансов России, консолидированный бюджет РФ в первом квартале 2004 г. исполнен по доходам на сумму 1045.1 млрд. руб., по расходам — на 889.6 млрд. руб. Профицит консолидированного бюджета за рассматриваемый период равнялся 155.4 млрд. руб. (в первом квартале 2003 г. профицит составил 105.5 млрд. руб.).

В структуре расходов консолидированного бюджета в январе-марте 2004 г. на поддержание отраслей и отдельных объектов экономики, социально-культурные мероприятия, национальную оборону, государственное управление и правоохранительную деятельность направлено 626.2 млрд. руб., или 70.4% от общей суммы расходов (в соответствующем периоде 2003 г. — 66.8%).

По оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, в бюджетную систему Российской Федерации в первом квартале 2004 г. поступило налогов, сборов и иных обязательных платежей на сумму 649.0 млрд. руб. Объем поступивших налогов, сборов и иных обязательных платежей по сравнению с аналогичным периодом 2003 г. увеличился на 13.3%. В марте 2004 г. поступление налогов, сборов и иных обязательных платежей составило 261.5 млрд. руб., что на 49.1% больше, чем в феврале 2004 г.

В первом квартале 2004 г. в консолидированный бюджет Российской Федерации поступило федеральных налогов и сборов на сумму 603.6 млрд. руб., региональных — 23.7 млрд. руб., местных налогов и сборов — 8.1 млрд. руб., налогов со специальным налоговым режимом — 9.3 млрд. руб.

По оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, задолженность по налоговым платежам (без учета задолженности по уплате пеней и налоговых санкций) в бюджетную систему Российской Федерации за март 2004 г. увеличилась на 12.9 млрд. руб. (на 2.4%) и на 1 апреля 2004 г. составила 542.3 млрд. руб. По сравнению с 1 апреля 2003 г. она возросла на 8.0%, в том числе по акцизам — на 26.9%, налогу на добавленную стоимость — на 14.0%, налогу на прибыль организаций — на 2.8%. Задолженность по платежам за пользование природными ресурсами сократилась на 29.3%.

Недоимка по налоговым платежам в консолидированный бюджет на 1 апреля 2004 г. составила 251.2 млрд. руб. и за март 2004 г. уменьшилась на 1.9%, в том числе по налогу на добавленную стоимость — на 2.8%, платежам за пользование природными ресурсами — на 8.4%, по акцизам — на 18.2%. Недоимка по налогу на прибыль организаций увеличилась на 11.7%.

Отсроченные (рассроченные) платежи в бюджетную систему Российской Федерации на 1 апреля 2004 г. составили 3.1 млрд. руб. и сократились по сравнению с 1 марта 2004 г. на 13.3%.

Реструктурированная задолженность на 1 апреля 2004 г. составила 65.5 млрд. руб. и сократилась по сравнению с 1 марта 2004 г. на 5.2%.

Приостановленные к взысканию платежи на 1 апреля 2004 г. составили 222.5 млрд. руб. и увеличились по сравнению с 1 марта 2004 г. на 10.9%.

Федеральный бюджет

По данным Минфина России, федеральный бюджет РФ в первом квартале 2004 г. исполнен по доходам на сумму 688.6 млрд. руб., по расходам, включая финансовую помощь бюджетам других уровней, — на 553.9 млрд. руб. Профицит федерального бюджета за рассматриваемый период составил 134.7 млрд. руб. (в первом квартале 2003 г. — 89.3 млрд. руб.).

Исполнение федерального бюджета представлено в таблице.

Исполнение федерального бюджета РФ за январь-март 2004 г.

В порядке оказания финансовой помощи субъектам Российской Федерации в первом квартале 2004 г. из федерального бюджета было перечислено 77.0 млрд. руб., что составляет 13.9% от общей суммы расходов федерального бюджета, из них дотации — 53.6 млрд. руб. (9.7%), субвенции — 13.6 млрд. руб. (2.4%), субсидии — 7.7 млрд. руб. (1.4%), средства, получаемые по взаимным расчетам, — 1.2 млрд. руб. (0.2%), средства на реализацию Федеральной адресной инвестиционной программы — 0.9 млрд. руб. (0.2%).

Процентные платежи (обслуживание государственного долга) в январе-марте 2004 г. составили 77.8 млрд. руб., их удельный вес в общем объеме произведенных расходов федерального бюджета по сравнению с соответствующим периодом 2003 г. сократился на 2.8 процентного пункта и составил 14.1% (в первом квартале 2003 г. — 16.9%).

Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из бюджетов всех уровней, в марте 2004 г. возросла на 1.1%, дебиторская — на 6.3%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из федерального бюджета, в марте 2004 г. возросла на 4.4%, дебиторская — на 10.8%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из территориальных бюджетов, в марте 2004 г. возросла на 0.6%, дебиторская — на 4.9%.

Предприятия

В январе-феврале 2004 г. сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций (без субъектов малого предпринимательства, организаций сельского хозяйства, банков, страховых и бюджетных организаций) в действующих ценах составил +292.1 млрд. руб., или +10.3 млрд. долл. США (45.1 тыс. организаций получили прибыль в размере 346.0 млрд. руб. и 29.4 тыс. организаций имели убыток на сумму 53.9 млрд. руб.).

Кредиторская задолженность в целом по России на конец февраля 2004 г. составила 5092.0 млрд. руб., из нее просроченная — 1202.6 млрд. руб., или 23.6% от общей суммы кредиторской задолженности (на конец февраля 2003 г. — 28.3%, на конец января 2004 г. — 24.7%).

Задолженность по полученным кредитам банков и займам в целом по России на конец февраля 2004 г. составила 3323.9 млрд. руб., в том числе просроченная — 84.8 млрд. руб., или 2.6% от общего объема задолженности по полученным кредитам банков и займам (на конец февраля 2003 г. — 4.0%, на конец января 2004 г. — 2.7%). Наибольшая доля просроченной задолженности по кредитам банков и займам имела место в микробиологической промышленности — 13.1%, сельском хозяйстве — 10.8%, лесной, деревообрабатывающей и целлюлозно-бумажной промышленности — 9.0%, жилищно-коммунальном хозяйстве — 7.5%.

Дебиторская задолженность в целом по России на конец февраля 2004 г. составила 4150.5 млрд. руб., из нее просроченная — 834.0 млрд. руб., или 20.1% от общего объема дебиторской задолженности (на конец февраля 2003 г. — 22.8%, на конец января 2004 г. — 21.7%).

На конец февраля 2004 г. в обращении участвовали векселя, обеспечивающие задолженность покупателей, на сумму 54.9 млрд. руб., задолженность поставщикам — на 180.2 млрд. руб., из них не были погашены в срок покупателями — на сумму 5.9 млрд. руб. (10.8% от общей суммы задолженности, обеспеченной векселями), поставщиками — на 24.6 млрд. руб. (13.6%). В вексельной форме находилось 7.0% всей задолженности поставщикам (на конец февраля 2003 г. — 8.6%, на конец января 2004 г. — 7.3%) и 2.1% задолженности покупателей (соответственно 2.0 и 1.6%).

По оперативным данным МНС России, задолженность по налогу на прибыль организаций, зачисляемому в федеральный бюджет, на 1 апреля 2004 г. составила 30.8 млрд. руб. (за март 2004 г. — увеличилась на 10.3%).

Доля убыточных в общем числе предприятий и их финансовые результаты за 2003 и 2004 гг.

Население

В январе-апреле 2004 г. объем денежных доходов населения составил 3177.5 млрд. руб. и увеличился по сравнению с соответствующим периодом 2003 г. на 23.6%. За этот период население израсходовало средств на покупку товаров и оплату услуг на сумму 2243.9 млрд. руб., что на 22.1% больше, чем за аналогичный период предыдущего года, на сбережения — соответственно 637.6 млрд. руб. и на 26.8%.

Реальные располагаемые денежные доходы (доходы за вычетом обязательных платежей, скорректированные на индекс потребительских цен) в апреле 2004 г. по сравнению с соответствующим периодом 2003 г., по оценке, увеличились на 8.6%, в январе-апреле текущего года — на 11.5%.

Денежные доходы населения в апреле 2004 г. сложились в сумме 853.9 млрд. руб. и увеличились по сравнению с апрелем 2003 г. на 19.4%, денежные расходы населения — соответственно 823.2 млрд. руб. и на 24.2%. Превышение денежных доходов населения над расходами составило 30.7 млрд. руб.

Начисленная средняя заработная плата в апреле 2004 г., по предварительным данным, составила 6556 руб. и по сравнению с апрелем 2003 г. возросла на 27.4%.

Среднемесячная заработная плата в народном хозяйстве в руб. и в долл. США
и темпы ее роста в рублевом выражении

Средний размер назначенных месячных пенсий, по предварительным данным, в апреле 2004 г. составил 1887.4 руб. и увеличился по сравнению с апрелем 2003 г. на 17.4%.

Оборот розничной торговли в апреле 2004 г. выразился значением 433.5 млрд. руб., что в товарной массе на 11.7% больше, чем в аналогичном периоде 2003 г., в январе-апреле текущего года — соответственно 1651.5 млрд. руб. и больше на 10.7%.

Оборот общественного питания в апреле 2004 г. определился в объеме 18.3 млрд. руб., или 112.8% (в сопоставимых ценах) к аналогичному периоду 2003 г., в январе-апреле текущего года — соответственно 67.9 млрд. руб., или 111.1%.

В апреле 2004 г. на территории России населению было оказано платных услуг на сумму 138.3 млрд. руб., в январе-апреле текущего года — на 526.0 млрд. руб. Удельный вес расходов на оплату услуг в потребительских расходах населения в апреле 2004 г. практически соответствовал уровню апреля 2003 г. (23.1%).

Банковская система

Общие характеристики состояния банковской системы

По итогам первых четырех месяцев 2004 г. российская банковская система характеризовалась следующими финансовыми показателями:

Основные финансовые характеристики банковской системы по состоянию на 1 мая 2004 г.

Финансовое состояние российской банковской системы продолжает оставаться вполне удовлетворительным: суммарный объем прибыли, фиксируемый российскими банками, на 1 мая 2004 г. составил 160 млрд. руб.

Балансовая прибыль*

Сбербанком РФ по итогам первых четырех месяцев года была получена прибыль в объеме 59.5 млрд. руб. (т.е. 37% всей прибыли, аккумулированной российской банковской системой в целом). Прибыль остальных коммерческих банков на 1 мая 2004 г. оценивается в 100.6 млрд. руб.

Прибыль банковской системы (по кварталам)

Наряду с балансовой прибылью при оценке состояния банковской системы мы используем показатель чистой прибыли (балансовая прибыль за вычетом использованной) — прибыль, оставшаяся в распоряжении банков. На 1 мая 2004 г. объем чистой прибыли составил 126.4 млрд. руб. в целом по банковской системе и 75.5 млрд. руб. без учета Сбербанка РФ.

Собственный капитал

Совокупный банковский капитал на протяжении первых четырех месяцев года продолжал увеличиваться. На 1 мая 2004 г. собственные средства (капитал) российских банков составили 842.6 млрд. руб., что на 6.6% выше значения, зафиксированного на начало года (на 01.01.2004 он соответствовал 790.2 млрд. руб.).

В долларовом эквиваленте (в пересчете по курсу ЦБР) совокупный банковский капитал также увеличился: если в начале 2004 г. он составлял 26.8 млрд. долл., то на 1 мая 2004 г. — 29.1 млрд. долл.

Уставный капитал российских банков по состоянию на 01.05.2004 выразился значением 371.9 млрд. руб. (на 6.4 млрд. руб., или на 1.8%, ниже показателя на начало года).

Уставной капитал коммерческих банков (включая Сбербанк), млрд. руб.

В течение анализируемого временного интервала наблюдались разнонаправленные действия экономических агентов в отношении банковского капитала.

Негосударственные организации, например, предпочли увеличить (на 5.0 млрд. руб., 2.0%) свой вклад в капитал банковской системы. На 1 мая 2004 г. сумма уставного капитала коммерческих банков, оплаченного негосударственными структурами, выразилась значением 261.0 млрд. руб. На указанную дату негосударственным организациям принадлежало 70.2% уставного капитала коммерческих банков.

Государственным структурам на 1 мая 2004 г. принадлежал уставный капитал коммерческих банков в объеме 50.3 млрд. руб., и по итогам первых четырех месяцев года он практически не изменился. Доля государства в уставном капитале кредитных организаций на 1 мая 2004 г. составила 13.5%.

Нерезиденты за исследуемый период увеличили объем своего участия в капитале российской банковской системы на 0.6 млрд. руб. (2.9%). Объем уставного капитала, принадлежащего нерезидентам, на 1 мая 2004 г. составил 19.5 млрд. руб., а доля их участия — 5.2%.

Объем оплаченного уставного капитала кредитных организаций, принадлежащего государственным предприятиям и организациям, за январь-апрель 2004 г. сократился на 5.8% и на 01.05.2004 составил 9.6 млрд. руб. Их доля в общей величине уставного капитала банковской системы к 1 мая составила 2.6%.

Уставный капитал банков, принадлежащий физическим лицам, за январь-апрель 2004 г. вырос на 2.3 млрд. руб., или на 11.2%, и на 1 мая 2004 г. оценивается в 22.6 млрд. руб. Соответственно, возросла (с 5.6 до 6.1%) и их доля в общем объеме уставного капитала банков.

Субъектам РФ и местным органам власти по состоянию на 1 мая 2004 г. принадлежало 9.0 млрд. руб., или 2.4% общего объема оплаченного уставного капитала кредитных организаций.

Банковская система и основные экономические агенты России

Динамика финансовых потоков "банки – государство"

Государство с точки зрения банковской системы в целом остается основным заемщиком: средства, предоставленные кредитными организациями государственным структурам, несоизмеримо выше объема привлеченных от них ресурсов. Так, к 1 мая 2004 г. сальдо предоставленных государству и привлеченных от государства средств оценивалось в 384 млрд. руб. При этом основным источником кредитования правительства по-прежнему остаются госбумаги.

Вложения банков в государственные бумаги

Объем рублевых гособлигаций, находящихся в коммерческих банках, на 1 мая 2004 г. оценивается в 331.4 млрд. руб., что на 64.0 млрд. руб. (24%) выше значения на начало года. Объем бумаг, принадлежащих Сбербанку РФ, на 01.05.2004 составил 274.2 млрд. руб., что на 48.7 млрд. руб., или на 21.6%, выше уровня на 1 января 2004 г. Остальные коммерческие банки по итогам первых четырех месяцев года также нарастили свои портфели рублевых госбумаг — прирост оценивается в 15.3 млрд. руб. (37%).

Основным "игроком" на рынке госбумаг среди коммерческих банков по-прежнему является Сбербанк Российской Федерации — в течение анализируемого временного интервала его доля в портфеле госбумаг, приобретенных коммерческими банками, оценивалась в 81—84%. Заметим, что сейчас его позиции на рынке намного сильнее по сравнению с предкризисным периодом (тогда ему принадлежало 65% всех бумаг, приобретенных коммерческими банками).

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте),
находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении

Примечание: Объем федеральных облигаций учитывается в рыночных ценах
(часть бумаг учитывается по цене приобретения,
часть госбумаг периодически переоценивается исходя из изменения рыночных цен)

Объем валютных гособлигаций, которым владеют российские банки, на 1 мая 2004 г. оценивается в 5.1 млрд. долл., сократившись по итогам первых четырех месяцев на 1.0 млрд. долл., или на 16%.

Динамика финансовых потоков "банки – предприятия"

Сальдо финансовых потоков между банками и предприятиями в 2004 г. изменялось неравномерно: по итогам первых двух месяцев года фиксировалось его увеличение, в марте оно немного сократилось, а по итогам апреля вновь выросло и по состоянию на 1 мая 2004 г. оценивалось в 668 млрд. руб.

За первые четыре месяца текущего года коммерческие банки нарастили объем кредитования реального сектора в национальной валюте: размер ссудной задолженности в рублях (включая просроченную) увеличился на 204 млрд. руб. (или на 13.2%) и к 1 мая 2004 г. составил 1747 млрд. руб. Возросла за исследуемый период и величина предоставляемых предприятиям/организациям кредитов в иностранной валюте — на 01.05.2004 она оценивается в 27.4 млрд. долл., что на 1.6 млрд. долл., или на 6.1%, выше уровня на начало года.

Общая сумма непросроченной задолженности по кредитам, выданным российским предприятиям и организациям, на 1 мая 2004 г., составила 1714 млрд. руб. (по рублевым кредитам) и 26.8 млрд. долл. (по кредитам, предоставленным в иностранной валюте). Просроченная задолженность на указанную дату равнялась соответственно 32.8 млрд. руб. (1.9% от общей суммы выданных рублевых кредитов) и 0.5 млрд. долл. (2.0% от общей суммы выданных валютных кредитов).

Доля просроченной задолженности
в общем объеме выданных экономике кредитов

По-прежнему Сбербанк не столь активно кредитует реальный сектор, как остальные кредитные организации, — на его долю за первые четыре месяца года приходилось в среднем 32% банковских рублевых кредитов и 25% всех выданных банками средств в иностранной валюте.

Средства предприятий (финансовые ресурсы предприятий, привлеченные банками)

Средства юридических лиц, находящиеся в российских банках, по итогам января-апреля 2004 г. выросли на 65 млрд. руб. (5.3%) и к 01.05.2004 составили 1302 млрд. руб.

Средства предприятий и организаций по счетам в национальной валюте по итогам исследуемого периода сократились на 24 млрд. руб. (2.5%) и на 01.05.2004 составили 930 млрд. руб.

В Сбербанке РФ средства предприятий в национальной валюте составили 154 млрд. руб., что на 11 млрд. руб. ниже показателя на начало года. В остальных коммерческих банках по состоянию на 1 мая 2004 г. объем средств фиксировался на уровне 775 млрд. руб., что на 13 млрд. руб. (1.6%) ниже значения на 1 января 2004 г.

Структура рублевых средств, привлеченных предприятиями/организациями, по состоянию на 1 мая 2004 г. сохранила "смещенность" в сторону коммерческих банков (за исключением Сбербанка РФ). По итогам первых четырех месяцев года доля Сбербанка РФ сократилась — с 17.4 до 16.6%; соответственно, доля остальных коммерческих банков выросла с 82.6 до 83.4%. Рассматривая весь посткризисный период, заметим, что Сбербанк РФ по-прежнему в выгодном положении — напомним, что весной 1998 г. его доля составляла здесь всего 12%.

Объем средств на валютных счетах предприятий к 1 мая 2004 г. составил 12.9 млрд. долл. По итогам января-апреля средства предприятий в иностранной валюте возросли (на 3.2 млрд. долл., 34%). Основной объем валютных средств юридических лиц по-прежнему сосредоточен в коммерческих банках — на их долю приходится 80% всех привлеченных средств; доля Сбербанка РФ остается не столь значительной — всего 20%.

Динамика финансовых потоков "банки – регионы"

Региональные структуры по итогам прошедших четырех месяцев 2004 г. сохранили свой статус по отношению к банковской системе без изменений, оставшись ее "дебитором": объем привлеченных от регионов средств к 1 мая 2004 г. оказался больше объема средств, размещенных в регионах. (На 1 мая сальдо составляло 10 млрд. руб.)

Портфель ценных бумаг субъектов Федерации, приобретенных российскими банками, по состоянию на 1 мая 2004 г. оценивается в 64.6 млрд. руб., и по итогам первых четырех месяцев года он пополнился на 16 млрд. руб. (33%). В основном банковский портфель муниципальных бумаг состоит из рублевых бумаг: на их долю приходится 99%, тогда как валютные "муниципалки" составляют всего 1%.

Общая же величина предоставленных банковскими структурами региональным органам власти средств (помимо покупки муниципальных ценных бумаг сюда относятся и предоставленные регионам кредиты) в рублях и иностранной валюте на 01.05.2004 составила 130.5 млрд. руб. (прирост по итогам рассматриваемого периода — 32 млрд. руб., или 32%).

Динамика финансовых потоков "банки – население"

Население традиционно являлось и продолжает оставаться нетто-кредитором банковской системы — иными словами, объем аккумулированных у физических лиц средств несоизмеримо выше суммы предоставленных населению ресурсов. К 1 мая 2004 г. сальдо размещенных и привлеченных от физических лиц средств составляло -1374 млрд. руб. (где отрицательный знак свидетельствует о том, что движение финансового потока происходит от экономического агента к банковской системе).

Суммарные депозиты физических лиц (в рублях и иностранной валюте), размещенные в российской банковской системе, на 1 мая 2004 г. оцениваются в 1710 млрд. руб., что на 13.8% выше уровня на начало года. Доля привлеченных от населения средств в совокупных пассивах банковской системы относительно начала года возросла с 18.5 до 18.7%, в чистых пассивах — с 28.4 до 29.4%.

Увеличение средств населения в банковской системе в анализируемый временной интервал происходило как по привлеченным средствам в рублях, так и по валютным сбережениям граждан.

Рублевые вклады физических лиц, размещаемые в российской банковской системе, на 01.05.2004 составили 1252 млрд. руб. (или, с учетом начисленных, но не выплаченных процентов, 1268 млрд. руб.). Средства населения в Сбербанке РФ выразились значением 845 млрд. руб. (с учетом процентов — 856 млрд. руб.), в остальных коммерческих банках — 407 млрд. руб. (412 млрд. руб.).

Рублевые вклады населения

За первые четыре месяца года суммарные депозиты физических лиц в национальной валюте (без учета начисленных, но не выплаченных процентов) выросли на 201 млрд. руб. (19%). Существенный прирост вкладов отмечался в Сбербанке РФ, где по итогам исследуемого периода они возросли на 96 млрд. руб. (13%) и на 1 мая 2004 г. составили 845 млрд. руб. В остальных коммерческих банках прирост за исследуемый временной интервал был даже более заметен — 105 млрд. руб. (35%).

В 2004 г. тенденция сокращения доли Сбербанка РФ на рынке рублевых депозитов населения сохранилась: по итогам года она уменьшилась с 71.3 до 67.5%.

Объем валютных вкладов физических лиц в российских банках за рассматриваемый период вырос на 0.5 млрд. долл. (3.1%) и на 1 мая 2004 г. составил 15.8 млрд. долл. Доля Сбербанка РФ на рынке частных депозитов в иностранной валюте за это время немного понизилась — с 45.6 до 44.5%. (Напомним, что перед кризисом, летом 1998 г., средства населения в иностранной валюте в Сбербанке РФ составляли менее 40%.)

Валютные вклады населения

Динамика финансовых потоков "банки – Банк России"

Начало текущего года не принесло заметных изменений в сформировавшиеся финансовые потоки между коммерческими банками и Банком России: объем размещаемых в ЦБР средств по-прежнему остается значительно выше объема привлеченных от ЦБР ресурсов, хотя по итогам первых четырех месяцев года соответствующее сальдо и сократилось. Сальдо финансовых потоков между ЦБ РФ и банками к 1 мая 2004 г. сформировалось на уровне 505 млрд. руб., указывая на то, что Банк России все же остается достаточно крупным нетто-заемщиком финансовых средств.

Объем привлеченных Банком России от кредитных организаций на свои депозиты средств на 1 мая 2004 г. составил менее 50 млрд. руб.

Депозиты в ЦБ РФ

Объем депозитов, размещенных в ЦБР Сбербанком РФ, по состоянию на 1 мая 2004 г. составил 31 млрд. руб. (63% всех депозитов, размещенных в Банке России), остальные коммерческие банки разместили в Центробанке на начало мая 18 млрд. руб. (37%).

Объем кредитов, предоставленных коммерческим банкам Центробанком, по итогам первых четырех месяцев года практически не изменился, составив всего 0.28 млрд. руб.

Динамика финансовых потоков "банки – нерезиденты"

В инансовые потоки между нерезидентами и коммерческими банками свидетельствуют, что в течение рассматриваемого периода здесь продолжалась тенденция, начавшаяся в предыдущем году: объем привлеченных от нерезидентов средств был больше объема средств, размещенных у иностранных партнеров. Тем не менее в последние месяцы данная тенденция переломилась, и соответствующее сальдо на 1 мая 2004 г. оценивается уже в 32 млрд. руб.

Внешний мир

Внешнеторговый оборот России по методологии платежного баланса в марте 2004 г. составил (в фактически действовавших ценах) 21.1 млрд. долл. США (602.9 млрд. руб.), в том числе экспорт — 13.6 млрд. долл. (386.7 млрд. руб.), импорт — 7.6 млрд. долл. (216.2 млрд. руб.).

В марте 2004 г. внешнеторговый оборот России со странами вне СНГ составил в текущих ценах 17.3 млрд. долл. США (493.0 млрд. руб.) и по сравнению с мартом 2003 г. возрос на 17.2%, с государствами—участниками СНГ — 3.9 млрд. долл. США (109.9 млрд. руб.) и возрос на 36.0%.

Внешнеторговый оборот по данным таможенной статистики в марте 2004 г. составил 19.7 млрд. долл. США. Экспорт составил 13.7 млрд. долл., в том числе в страны вне СНГ — 11.5 млрд. долл., в государства—участники СНГ — 2.2 млрд. долл. Импорт составил 6.0 млрд. долл., в том числе из стран вне СНГ — 4.6 млрд. долл., из государств—участников СНГ — 1.3 млрд. долл.

Сальдо торгового баланса в марте 2004 г. сложилось положительным — 7.7 млрд. долл. (в марте 2003 г. — положительное, 7.0 млрд. долл.).

Удельный вес основных видов топливно-энергетических ресурсов (нефти, нефтепродуктов, природного газа, каменного угля, кокса и полукокса и электроэнергии) в общем объеме экспорта в первом квартале 2004 г. составил 56.8% (в январе-марте 2003 г. — 61.7%), металлов (черных металлов, меди, никеля, алюминия) — 14.3% (10.5%), машин и оборудования — 7.3% (6.8%).

Внешнеторговый оборот России, млрд. долл.*

Экспорт основных видов товаров*

Импорт основных видов товаров*

В первом квартале 2004 г. поступление валютных средств на транзитные валютные счета от экспорта нефти составило 11 771.5 млн. долл., нефтепродуктов — 1971.6 млн. долл., в том числе на текущие валютные счета соответственно от экспорта нефти — на сумму 7354.5 млн. долл., нефтепродуктов — 1404.2 млн. долл. За этот период израсходовано валюты, полученной от экспорта нефти, на сумму 7698.1 млн. долл., от экспорта нефтепродуктов — на 1589.7 млн. долл.

Экспорт услуг в 2003 г. составил 16.0 млрд. долл. США (492.0 млрд. руб.) и по сравнению с 2002 г. возрос на 17.8%, импорт услуг составил 27.1 млрд. долл. США (832.4 млрд. руб.) и возрос на 15.4%. Сальдо баланса услуг сложилось отрицательным в размере 11.1 млрд. долл. США (в 2002 г. — отрицательное, 9.9 млрд. долл.).

Рост объема международных услуг произошел в основном за счет увеличения импорта туристических услуг по статье "поездки", экспорта транспортных и прочих деловых услуг. Доля государств—участников СНГ в общем объеме экспорта услуг в 2003 г. составила 19.2%, импорта услуг — 14.6%.

В первом квартале 2004 г. Россию посетили 4353.6 тыс. иностранных граждан из 192 стран мира; по сравнению с соответствующим периодом 2003 г. число прибывших увеличилось на 67.0 тыс. человек, или на 1.6%. Из общего числа прибывших 15.9% — по служебным целям, 7.2% — туристы, 68.0% — по частным приглашениям. Число российских граждан, выехавших за границу, составило 4173.1 тыс. человек и увеличилось по сравнению с январем-мартом 2003 г. на 362.4 тыс. человек, или на 9.5%. Наибольшую долю занимали поездки по частным приглашениям — 54.5%, с целью туризма — 23.3% и служебные — 12.9%.

Положительное сальдо счета текущих операций составило 35.9 млрд. долл. (в 2002 г. оно также сложилось положительным и равнялось 29.1 млрд. долл.). Внешнеторговый оборот товаров увеличился на 25.6% и составил 211.4 млрд. долл. Положительное сальдо торгового баланса сложилось в объеме 60.5 млрд. долл. (в 2002 г. — положительное, 46.3 млрд. долл.). Отрицательное сальдо баланса услуг составило 11.1 млрд. долл. против отрицательного — 9.9 млрд. долл. — в 2002 г. Имели место увеличение дефицита баланса доходов от инвестиций и оплаты труда (13.1 млрд. долл. против 6.6 млрд. долл. в 2002 г.) и увеличение сальдо по операциям, не предполагающим встречного потока экономических ценностей и классифицируемых как текущие трансферты, до отрицательного — 363 млн. долл. — против отрицательного — 750 млн. долл. — в 2002 г.

Сальдо счета операций с капиталом и финансовыми инструментами сложилось отрицательным в размере 28.7 млрд. долл. против отрицательного — 22.6 млрд. долл. — в 2002 г. При этом сальдо финансового счета также сложилось отрицательным — 27.7 млрд. долл. (в 2002 г. — отрицательное, 10.2 млрд. долл.). Сальдо международных операций, не предполагающих встречного потока экономических ценностей и классифицируемых в платежном балансе как капитальные трансферты, также сложилось отрицательным — 1 млрд. долл. (в 2002 г. — отрицательное, 12.4 млрд. долл.).

Макроэкономические
агенты РФ

№ 7/2004

Государство

Консолидированный бюджет

Федеральный бюджет

Исполнение федерального бюджета РФ за январь-март 2004 г.

Предприятия

Доля убыточных в общем числе предприятий и их финансовые результаты за 2003 и 2004 гг.

Население

Среднемесячная заработная плата в народном хозяйстве в руб. и в долл. США
и темпы ее роста в рублевом выражении

Банковская система

Общие характеристики состояния банковской системы

Основные финансовые характеристики банковской системы по состоянию на 1 мая 2004 г.

Балансовая прибыль*

Прибыль банковской системы (по кварталам)

Собственный капитал

Уставной капитал коммерческих банков (включая Сбербанк), млрд. руб.

Банковская система и основные экономические агенты России

Динамика финансовых потоков "банки – государство"

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте),
находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении

Динамика финансовых потоков "банки – предприятия"

Доля просроченной задолженности
в общем объеме выданных экономике кредитов

Динамика финансовых потоков "банки – регионы"

Динамика финансовых потоков "банки – население"

Рублевые вклады населения

Валютные вклады населения

Динамика финансовых потоков "банки – Банк России"

Депозиты в ЦБ РФ

Динамика финансовых потоков "банки – нерезиденты"

Внешний мир

Внешнеторговый оборот России, млрд. долл.*

Экспорт основных видов товаров*

Импорт основных видов товаров*

Макроэкономическиеагенты РФ

№ 7/2004

Государство

Консолидированный бюджет

Федеральный бюджет

Исполнение федерального бюджета РФ за январь-март 2004 г.

Предприятия

Доля убыточных в общем числе предприятий и их финансовые результаты за 2003 и 2004 гг.

Население

Среднемесячная заработная плата в народном хозяйстве в руб. и в долл. СШАи темпы ее роста в рублевом выражении

Банковская система

Общие характеристики состояния банковской системы

Основные финансовые характеристики банковской системы по состоянию на 1 мая 2004 г.

Балансовая прибыль*

Прибыль банковской системы (по кварталам)

Собственный капитал

Уставной капитал коммерческих банков (включая Сбербанк), млрд. руб.

Банковская система и основные экономические агенты России

Динамика финансовых потоков "банки – государство"

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте),находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении

Динамика финансовых потоков "банки – предприятия"

Доля просроченной задолженностив общем объеме выданных экономике кредитов

Динамика финансовых потоков "банки – регионы"

Динамика финансовых потоков "банки – население"

Рублевые вклады населения

Валютные вклады населения

Динамика финансовых потоков "банки – Банк России"

Депозиты в ЦБ РФ

Динамика финансовых потоков "банки – нерезиденты"

Внешний мир

Внешнеторговый оборот России, млрд. долл.*

Экспорт основных видов товаров*

Импорт основных видов товаров*

Макроэкономические
агенты РФ

Среднемесячная заработная плата в народном хозяйстве в руб. и в долл. США
и темпы ее роста в рублевом выражении

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте),
находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении

Доля просроченной задолженности
в общем объеме выданных экономике кредитов