В порядке оказания финансовой помощи субъектам Российской Федерации в январе-феврале 2002 г. из федерального бюджета было перечислено 42.4 млрд. руб., что составляет 19.5% от общей суммы расходов федерального бюджета, в том числе дотации - 5.8 млрд. руб. (2.7% от общей суммы расходов), субвенции - 5.6 млрд. руб. (2.6%), дотации на выравнивание уровня бюджетной обеспеченности субъектов Российской Федерации - 26.9 млрд. руб. (12.3%), субсидии - 4.0 млрд. руб. (1.8%), средства, получаемые по взаимным расчетам, - 0.1 млрд. руб. (0.1%).

Процентные платежи (обслуживание государственного долга) составили в январе-феврале 2002 г. 49.3 млрд. руб., их удельный вес в общем объеме произведенных расходов федерального бюджета сократился по сравнению с январем-февралем 2001 г. на 15.8 процентного пункта и составил 22.7% (в январе-феврале 2001 г. - 38.5%).

По оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, в федеральный бюджет в январе-феврале 2002 г. поступило налоговых платежей и других доходов на сумму 151.0 млрд. руб. Объем поступивших налоговых платежей и других доходов возрос по сравнению с соответствующим периодом 2001 г. в 1.2 раза. В феврале текущего года поступление налоговых платежей и других доходов составило 70.0 млрд. руб., что на 13.4% меньше, чем в январе 2002 г.

Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из бюджетов всех уровней, на конец февраля 2002 г. составила 119.2 млрд. руб. и возросла за месяц на 5.3%, дебиторская - соответственно 28.0 млрд. руб. и снизилась на 0.1%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из федерального бюджета, на конец февраля 2002 г. выразилась значением 16.0 млрд. руб. и возросла за месяц на 9.2%, дебиторская - соответственно 8.0 млрд. руб. и возросла на 1.9%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из территориальных бюджетов, на конец февраля 2002 г. составила 103.2 млрд. руб. и возросла за месяц на 4.7%, дебиторская - соответственно 20.0 млрд. руб. и снизилась на 0.9%.

На конец января 2002 г. суммарная задолженность по обязательствам организаций составила 5935.5 млрд. руб., из нее просроченная - 1563.6 млрд. руб., или 26.3% от общей суммы задолженности (на конец января 2001 г. - 33.8%, на конец декабря 2001 г. - 27.5%).

Кредиторская задолженность в целом по России на конец января 2002 г. определилась в сумме 4067.1 млрд. руб., из нее просроченная - 1447.2 млрд. руб., или 35.6% от общей суммы кредиторской задолженности (на конец января 2001 г. - 42.3%, на конец декабря 2001 г. - 36.9%).

Задолженность по полученным кредитам банков и займам в целом по России составила на конец января 2002 г. 1868.3 млрд. руб., в том числе просроченная - 116.4 млрд. руб., или 6.2% от общего объема задолженности по полученным кредитам банков и займам (на конец января 2001 г. - 8.1%, на конец декабря 2001 г. - 5.9%). Наибольшая доля просроченной задолженности по кредитам банков и займам имела место в жилищно-коммунальном хозяйстве - 36.3%, сельском хозяйстве - 27.6%, строительстве - 16.3%.

Дебиторская задолженность в целом по России на конец января 2002 г. составила 3106.7 млрд. руб., из нее просроченная - 1020.5 млрд. руб., или 32.8% от общего объема дебиторской задолженности (на конец января 2001 г. - 35.9%, на конец декабря 2001 г. - 31.4%).

На конец января 2002 г. в обращении участвовали векселя, обеспечивающие задолженность покупателей, на сумму 42.8 млрд. руб., задолженность поставщикам - на 164.5 млрд. руб., из них не были погашены в срок покупателями - на сумму 6.6 млрд. руб. (15.5% от общей суммы задолженности, обеспеченной векселями), поставщиками - на 28.6 млрд. руб. (17.4%). В вексельной форме находилось 8.2% всей задолженности поставщикам (на конец января 2001 г. - 10.7%, на конец декабря 2001 г. - 9.4%) и 2.2% задолженности покупателей (соответственно 2.4 и 2.3%).

По оценке, начисленная средняя заработная плата в марте 2002 г. составила 4172 руб. и возросла по сравнению с мартом 2001 г. на 40.9%.

В марте 2002 г. средний размер назначенных месячных пенсий составил 1326.7 руб. и увеличился по сравнению с мартом 2001 г. на 44.8%.

В первом квартале 2002 г., по предварительным данным, на долю 10% наиболее обеспеченного населения приходилось 32.7% общего объема денежных доходов (в январе-марте 2001 г. - 33.3%), а на долю 10% наименее обеспеченного населения - 2.3% (2.4%).

В марте 2002 г. оборот розничной торговли сложился в объеме 284.6 млрд. руб., что в товарной массе на 9.0% больше, чем в соответствующем периоде 2001 г., в первом квартале текущего года - соответственно 815.5 млрд. руб. и больше на 9.1%. В структуре оборота розничной торговли удельный вес продовольственных товаров в марте 2002 г. составил 47.3%, непродовольственных товаров - 52.7% (в марте 2001 г. - соответственно 46.7 и 53.3%).

Оборот общественного питания в марте 2002 г. выразился значением 10.6 млрд. руб., или 103.8% к аналогичному периоду 2001 г., в январе-марте текущего года - 30.1 млрд. руб., или 102.3%.

В марте 2002 г. населению было оказано платных услуг на 80.3 млрд. руб., в первом квартале текущего года - на 231.8 млрд. руб. Удельный вес расходов на оплату услуг в потребительских расходах населения в марте с.г. составил 20.4% против 19.0% в марте прошлого года.

На 1 апреля 2002 г. совокупные собственные средства (капитал) российских банков выразились величиной 487 млрд. руб., что на 1% выше значения, зафиксированного на начало марта (на 01.03.2002 оно составляло 482 млрд. руб.).

Увеличение совокупного банковского капитала отмечается и в пересчете в долларовом эквиваленте (по курсу ЦБР): если в начале 2002 г. он был зарегистрирован в сумме 15.0 млрд. долл., на 1 марта 2002 г. - 15.58 млрд. долл., то на 1 апреля он составил 15.61 млрд. долл. (рост за март - на 0.2%). Относительно предкризисного уровня (1 августа 1998 г.) банковский капитал в рублевом исчислении увеличился на 274%, однако в долларовом исчислении еще наблюдаются потери собственных средств российских банков - в объеме 25%.

Рост собственных средств банковской системы в прошедшем месяце объяснялся как успешной работой банковской системы, так и действиями акционеров банков по пополнению уставного банковского капитала.

Уставный капитал банков по итогам марта 2002 г. вырос на 3 млрд. руб. (1%) и на 1 апреля 2002 г. был зафиксирован на отметке 280 млрд. руб. Вновь наиболее ощутимо увеличили свою долю уставного банковского капитала негосударственные предприятия и организации - их взносы возросли на 2.5 млрд. руб. (1%) и на 01.04.2002 достигли 190 млрд. руб. Соответственно, возросла и доля уставного банковского капитала, принадлежащая негосударственным предприятиям, - по сравнению с началом марта с 67.6 до 67.7%. Пополнили уставный капитал банков и нерезиденты - их взносы за март 2002 г. увеличились почти на 400 млн. руб. (3%) и составили на конец периода 14.1 млрд. руб. (их доля в банковском капитале, в то же время, осталась без изменения на уровне 5.0%). Объем средств уставного капитала банков, принадлежащих государству, по итогам марта с.г. не изменился и остался на отметке 47.6 млрд. руб. (хотя его доля в банковском капитале сократилась на 0.2 процентного пункта, до 17.0%). Уставный капитал банков, принадлежащий физическим лицам, за третий месяц 2002 г. также практически не изменился, оставшись на отметке 11.6 млрд. руб., а их доля в общем объеме уставного капитала кредитных организаций немного сократилась (с 4.2 до 4.1%). Государственные предприятия за анализируемый месяц не изменили объем своего участия в банковском капитале - на 1 апреля он соответствовал 10.2 млрд. руб. По-прежнему минимальное влияние на банковскую систему оказывают субъекты РФ и местные органы власти - им принадлежит всего 6.9 млрд. руб., или 2.5% общего объема оплаченного уставного капитала кредитных учреждений (по итогам марта 2002 г. они увеличили объем оплаченного ими уставного капитала банков на 6%).

Депозиты населения

Суммарные депозиты физических лиц (в рублях и иностранной валюте), размещенные в российской банковской системе, на 1 апреля 2002 г. оцениваются в 751.1 млрд. руб., что на 4% выше уровня начала марта. Доля привлеченных от населения средств в совокупных пассивах банковской системы по итогам марта текущего года немного увеличилась и составила 15.3%.

Пополнение средств населения в банковской системе происходило как по привлеченным средствам в рублях, так и в иностранной валюте.

Рублевые вклады физических лиц, размещаемые в российской банковской системе, на 1 апреля 2002 г. составили 474 млрд. руб. (или, с учетом начисленных, но не выплаченных процентов, 483 млрд. руб.). За март 2002 г. суммарные депозиты физических лиц в национальной валюте (без учета начисленных, но не выплаченных процентов) выросли на 13 млрд. руб. (3%).

Средства юридических лиц, находящиеся в российских банках, на 01.04.2002 выразились величиной 781.0 млрд. руб., сократившись по итогам марта с.г. на 0.7 млрд. руб. (0.1%).

Средства предприятий и организаций по счетам в национальной валюте за анализируемый месяц выросли на 15 млрд. руб. (3%), составив на 1 апреля 2002 г. 504 млрд. руб. Структура привлеченных рублевых средств предприятий/организаций в текущем году пока сохраняет тенденцию смещения средств в сторону коммерческих банков (за исключением Сбербанка).

Размер средств на валютных счетах предприятий по итогам марта 2002 г., напротив, немного (на 560 млн. долл., 6%) сократился и составил на конец месяца 8.9 млрд. долл.

Вложения банков в государственные и муниципальные бумаги

Объем рублевых гособлигаций, находящихся в коммерческих банках, на 01.04.2002 оценивается в 118.3 млрд. руб., что на 3 млрд. руб. (3%) выше значения на начало марта.

Структура портфеля рублевых госбумаг по итогам прошедшего месяца претерпела некоторые изменения: объем "инвестиционной" его части немного (на 0.5%) сократился и стал равен 24.3 млрд. руб. (20.6% общего портфеля госбумаг, принадлежащего банкам), объем госбумаг, приобретенных "для перепродажи" (т.е. на срок менее 6 месяцев), увеличился на 3% и составил 94.0 млрд. руб. (79.4%).

Лидирующее положение на рынке рублевых гособлигаций продолжает удерживать за собой Сбербанк - он владеет более 80% приобретенных банками госбумаг, что значительно выше докризисного периода (на 01.07.1998 его доля равнялась 73%).

Объем валютных гособлигаций, которыми владеют российские банки, на 1 апреля 2002 г. составил 7.4 млрд. долл., увеличившись по итогам марта с.г. на 0.3 млрд. долл. (4%).

Портфель ценных бумаг субъектов Федерации, приобретенных российскими банками, по состоянию на 1 апреля 2002 г. оценивается в 11 млрд. руб., увеличившись по итогам марта на 23%. Объем находящихся у банков рублевых бумаг за анализируемый временной интервал возрос на 24% и составил к его концу 10.3 млрд. руб. Муниципальные бумаги в иностранной валюте на 01.04.2002 оценивались в 23 млн. долл.

Общая же величина предоставленных банковскими структурами региональным органам власти средств (помимо покупки муниципальных ценных бумаг сюда относятся и предоставленные регионам кредиты) в рублях и иностранной валюте на 1 апреля 2002 г. выразилась значением 32.2 млрд. руб. (по сравнению с началом марта - увеличение на 15%).

Обязательства банковской системы перед нерезидентами

Обязательства российских банков перед нерезидентами на 1 апреля 2002 г. оцениваются в 6.2 млрд. долл., из них обязательства по срочным контрактам - в 2.0 млрд. долл. (чистые, т.е. без учета обратных сделок, - в 0.2 млрд. долл.); задолженность (непросроченная) российских банков по привлеченным от нерезидентов средствам составляет 4.2 млрд. долл.

По итогам марта задолженность российских банков перед зарубежными партнерами возросла на 29%. При этом задолженность отечественных банков по срочным сделкам увеличилась с 0.7 до 2.0 млрд. долл. (на 188%), а объем привлеченных от нерезидентов средств в иностранной валюте - возрос на 1%.

Достаточно высокой остается просроченная задолженность по предоставленным нерезидентами российским банкам кредитам - на 01.04.2002 она оценивается в 924 млн. долл., или около 27% выданных иностранными банками кредитов.

Ссудная задолженность

Общая сумма задолженности (непросроченной) по кредитам, выданным российским предприятиям и организациям, составила на 1 апреля 2002 г. 817 млрд. руб. (по рублевым кредитам) и 12.8 млрд. долл. (по кредитам, предоставленным в иностранной валюте). Просроченная задолженность составила на указанную дату соответственно 19 млрд. руб. (2.3% от общей суммы выданных рублевых кредитов) и 0.6 млрд. долл. (4.6% от общей суммы выданных валютных кредитов).

По итогам марта с.г. коммерческие банки увеличили объем кредитования реального сектора экономики в национальной валюте: объем ссудной задолженности в рублях (включая просроченную) повысился на 22 млрд. руб. (или на 3%) и на 01.04.2002 составил 836 млрд. руб. Объем предоставляемых предприятиям/организациям кредитов в иностранной валюте по итогам третьего месяца текущего года также повысился - на 2% и на начало апреля 2002 г. составил 13.4 млрд. долл.

Кредиты, предоставленные Центробанком

Объем средств, предоставленных коммерческим банкам Центробанком, за третий месяц года сократился на 0.3 млрд. руб. (1%) и составил к концу марта 25.9 млрд. руб. Уменьшение задолженности произошло за счет сокращения ее рублевой составляющей (на 6%, до 9.0 млрд. руб.). Напомним, что рублевые кредиты Банка России, отражающиеся в банковских балансах, - это в основном средства, выделенные Банком России в кризисный и посткризисный периоды и представляющие собой пролонгированную задолженность). Кредиты, предоставленные в иностранной валюте, за анализируемый период возросли на 1% и составили к его концу 542 млн. долл.

Качество кредитов (если не принимать во внимание пролонгированную задолженность, которая формально не является просроченной) по состоянию на начало апреля 2002 г. было довольно хорошим - объем просроченной задолженности составил всего 0.02 млрд. руб. (0.09% от общего объема задолженности).

Депозиты, размещенные в Центробанке

Объем привлеченных Банком России от кредитных организаций на свои депозиты средств на 01.04.2002 составил 24.1 млрд. руб., что на 1.2 млрд. руб. (5%) ниже уровня начала предшествующего месяца. Общая сумма средств, размещаемых коммерческими банками на депозитах в Банке России, в марте равнялась около 85 млрд. руб. При этом наибольший интерес для участников рынка представляли "короткие" депозиты: средний срок по размещаемым на депозиты средствам, по оценкам экспертов АЛ "Веди", составил 6 дней.

В марте 2002 г. Центробанк оставил ставки по своим депозитам без изменения: от 4.8% годовых по однодневным депозитам до 14.5% годовых по трехмесячным депозитам.

Межбанковские кредиты

Объем межбанковских непросроченных рублевых кредитов, предоставленных российскими банками друг другу, на 1 апреля 2002 г. оценивается в 67.7 млрд. руб. - на 12.9 млрд. руб. (23%) выше уровня начала предшествующего месяца. Просроченная задолженность по рублевым межбанковским кредитам на 01.04.2002 составила 3.4 млрд. руб.

Кредиты в иностранной валюте, предоставленные российскими коммерческими банками друг другу, на 01.04.2002 оцениваются в 890 млн. долл. (на 2% выше уровня начала марта). Просроченная задолженность по кредитам в иностранной валюте на 1 апреля 2002 г. составила 70.7 млн. долл.