В порядке оказания финансовой помощи субъектам Российской Федерации в январе-октябре 2001 г. из федерального бюджета было перечислено 188.5 млрд. руб., что составляет 18.2% от общей суммы расходов федерального бюджета, в том числе дотации и субвенции - 103.3 млрд. руб. (10.0% от общей суммы расходов), дотации на выравнивание уровня бюджетной обеспеченности субъектов Российской Федерации - 84.0 млрд. руб. (8.1%), средства, получаемые по взаимным расчетам, - 1.2 млрд. руб. (0.1%).

Процентные платежи (обслуживание государственного долга) составили в январе-октябре 2001 г. 213.4 млрд. руб., их удельный вес в общем объеме произведенных расходов федерального бюджета сократился по сравнению с январем-октябрем 2000 г. на 0.9 процентного пункта и составил 20.6% (в январе-октябре 2000 г. - 21.5%, в январе-октябре 1999 г. - 25.4%).

По оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, в федеральный бюджет в январе-октябре 2001 г. поступило налоговых платежей и других доходов на сумму 770.2 млрд. руб. Объем поступивших налоговых платежей и других доходов возрос по сравнению с соответствующим периодом 2000 г. в 1.5 раза. В октябре текущего года поступление налоговых платежей и других доходов составило 82.5 млрд. руб., что на 9.4% больше, чем в сентябре 2001 г.

Задолженность по налогу на прибыль (доход) предприятий и организаций, зачисляемому в федеральный бюджет, по оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, на 1 ноября 2001 г. составила 40.1 млрд. руб. (за октябрь текущего года - увеличилась на 0.2%), в том числе недоимка - 25.7 млрд. руб. (за октябрь текущего года - сократилась на 8.1%).

Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из бюджетов всех уровней, на конец октября 2001 г. составила 113.3 млрд. руб. и снизилась за месяц на 0.2%, дебиторская - соответственно 30.8 млрд. руб. и снизилась на 3.7%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из федерального бюджета, на конец октября 2001 г. составила 18.6 млрд. руб. и снизилась за месяц на 6.3%, дебиторская - соответственно 8.5 млрд. руб. и снизилась на 0.2%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из территориальных бюджетов, на конец октября 2001 г. составила 94.7 млрд. руб. и возросла за месяц на 1.1%, дебиторская - соответственно 22.3 млрд. руб. и снизилась на 5.0%.

Формирование оборотных активов в январе-октябре 2001 г. на 31.9% (в январе-октябре 2000 г. - на 36.2%) обеспечивалось за счет задолженности за отгруженную продукцию (выполненные работы, оказанные услуги), остатков денежных средств на счетах организаций - на 5.2% (на 4.6%).

На конец октября 2001 г. суммарная задолженность по обязательствам организаций составила 5999.6 млрд. руб., из нее просроченная - 1744.4 млрд. руб., или 29.1% от общей суммы задолженности (на конец октября 2000 г. - 38.6%, на конец сентября 2001 г. - 29.8%).

Кредиторская задолженность в целом по России составила на конец октября 2001 г. 4340.0 млрд. руб., из нее просроченная - 1638.9 млрд. руб., или 37.8% от общей суммы кредиторской задолженности (на конец октября 2000 г. - 45.5%, на конец сентября 2001 г. - 38.4%). В структуре просроченной кредиторской задолженности основной объем занимают долги промышленных организаций.

Задолженность по полученным кредитам банков и займам в целом по России составила на конец октября 2001 г. 1659.6 млрд. руб., в том числе просроченная - 105.5 млрд. руб., или 6.4% от общего объема задолженности по полученным кредитам банков и займам (на конец октября 2000 г. - 11.1%, на конец сентября 2001 г. - 6.6%). Наибольшая доля просроченной задолженности по кредитам банков и займам имела место в жилищно-коммунальном хозяйстве - 39.8%, сельском хозяйстве - 26.5%, строительстве - 13.3%.

Дебиторская задолженность в целом по России на конец октября 2001 г. составила 3344.7 млрд. руб., из нее просроченная - 1038.2 млрд. руб., или 31.0% от общего объема дебиторской задолженности (на конец октября 2000 г. - 38.3%, на конец сентября 2001 г. - 31.7%).

На конец октября 2001 г. в обращении участвовали векселя, обеспечивающие задолженность покупателей, на сумму 50.4 млрд. руб., задолженность поставщикам - на 162.6 млрд. руб., из них не были погашены в срок покупателями - на сумму 6.1 млрд. руб. (12.1% от общей суммы задолженности, обеспеченной векселями), поставщиками - на 29.7 млрд. руб. (18.3%). В вексельной форме находилось 7.4% всей задолженности поставщикам (на конец октября 2000 г. - 7.8%, на конец сентября 2001 г. - 9.0%) и 2.4% задолженности покупателей (соответственно 2.5 и 2.4%).

По оценке, начисленная средняя заработная плата в ноябре 2001 г. составила 3655 руб. и возросла по сравнению с ноябрем 2000 г. на 46.5%.

Суммарная задолженность по заработной плате по кругу наблюдаемых отраслей по состоянию на 1 декабря 2001 г. составила 34 787 млн. руб., что на 0.3% больше, чем по состоянию на 1 ноября 2001 г. По состоянию на 1 декабря 2001 г. просроченная задолженность по заработной плате снизилась по сравнению с 1 ноября 2001 г. в 35 субъектах Российской Федерации.

Задолженность из-за недофинансирования из бюджетов всех уровней по кругу наблюдаемых отраслей по состоянию на 1 декабря 2001 г. составила 4639 млн. руб. (снижение по сравнению с 1 ноября текущего года на 90 млн. руб., или на 1.9%), или 13.3% общего объема задолженности по заработной плате. Из общего объема задолженности из-за бюджетного недофинансирования 14.6% приходилось на федеральный бюджет и 85.4% - на бюджеты субъектов Российской Федерации и местные бюджеты. При определении задолженности из федерального бюджета организациями учитываются не выплаченные своевременно средства федерального бюджета, относящиеся, в соответствии с бюджетной классификацией, к статье "оплата труда", а также суммы оплаты труда, предусмотренные за выполнение государственных заказов и целевых производственных программ, финансируемых из федерального бюджета.

По состоянию на 1 декабря 2001 г. просроченная задолженность по заработной плате из-за недофинансирования из бюджетов всех уровней снизилась по сравнению с 1 ноября 2001 г. в 37 субъектах Российской Федерации. Более 63% бюджетной задолженности приходилось на отрасли социальной сферы, 9% - на промышленность, где значительная ее часть (67%) связана с долгами перед машиностроением (в основном организациям оборонного комплекса).

Задолженность по заработной плате из-за отсутствия собственных средств организаций за период с 1 ноября текущего года по 1 декабря 2001 г. увеличилась на 207 млн. руб. (0.7%) и составила 30 148 млн. руб. Увеличение этой задолженности в производственных отраслях составило 137 млн. руб. (0.5%), отраслях социальной сферы - 27 млн. руб. (1.1%), других отраслях - 43 млн. руб. (12.8%).

В ноябре 2001 г. средний размер назначенных месячных пенсий (с учетом компенсации) составил 1135.8 руб. и увеличился по сравнению с ноябрем предыдущего года на 38.3%.

В январе-сентябре 2001 г., по предварительным данным, на долю 10% наиболее обеспеченного населения приходилось 33.5% общего объема денежных доходов (в январе-сентябре 2000 г. - 34.3%), а на долю 10% наименее обеспеченного населения - 2.4%, как и в январе-сентябре 2000 г.

Величина прожиточного минимума в расчете на душу населения составила в третьем квартале 2001 г. 1524 руб. По сравнению с предыдущим кварталом она возросла в среднем на 1%. При этом прирост стоимости непродовольственных товаров составил 3%, услуг - 9%. Стоимость продуктов питания потребительской корзины снизилась на 3%.

Численность населения, имеющего среднедушевые денежные доходы ниже величины прожиточного минимума, установленной в целом по Российской Федерации (малоимущего населения), в третьем квартале 2001 г. составила 39.4 млн. человек (27.2% от общей численности населения).

В ноябре 2001 г. оборот розничной торговли выразился значением 277.6 млрд. руб., что в товарной массе на 12.2% больше, чем в соответствующем периоде 2000 г., в январе-ноябре текущего года - соответственно 2679.0 млрд. руб. и больше на 10.6%. В структуре оборота розничной торговли удельный вес продовольственных товаров в ноябре 2001 г. составил 45.7%, непродовольственных товаров - 54.3% (в ноябре 2000 г. - соответственно 46.0 и 54.0%).

Оборот общественного питания в ноябре 2001 г. составил 10.5 млрд. руб., или 109.8% к соответствующему периоду 2000 г., в январе-ноябре текущего года - 101.3 млрд. руб., или 108.7%.

В ноябре 2001 г. населению было оказано платных услуг на 75.4 млрд. руб., в январе-ноябре текущего года - на 745.0 млрд. руб. Удельный вес расходов на оплату услуг в потребительских расходах населения в ноябре 2001 г. остался практически на уровне ноября прошлого года, составив 20.3%.

Собственные средства российских банков в январе-ноябре текущего года увеличивались: по состоянию на 01.12.2001 они оцениваются в объеме 436 млрд. руб., что на 49% выше уровня начала года (в том числе по итогам ноября они возросли на 4%).

Увеличение совокупного банковского капитала отмечается и в пересчете в долларовом эквиваленте (по курсу ЦБР): если на 1 января 2001 г. он был зарегистрирован в сумме 10.4 млрд. долл., то на 1 декабря с.г. - 14.6 млрд. долл. (рост на 40%). Вместе с тем банковский капитал пока еще полностью не восстановился относительно своего предкризисного уровня, когда он составлял 20.8 млрд. долл.

За первые одиннадцать месяцев 2001 г. уставный капитал кредитных организаций увеличился на 23% (в том числе за ноябрь - на 2%) и составил на 1 декабря с.г. 261 млрд. руб. В анализируемый месяц укрепили свои позиции в банковском бизнесе негосударственные предприятия и организации - их участие в уставном капитале российских банковских структур возросло со 169.1 до 172.9 млрд. руб. (увеличилась с 66.2 до 66.3% и доля их участия в капитале банков). Субъекты РФ и местные органы власти практически не осуществляли в истекшем месяце дополнительных вливаний в уставный капитал российских банков - таким образом, на фоне общего прироста банковского капитала их доля даже немного сократилась (с 2.5 до 2.4%). При том что объем участия государственных структур остался без изменений (47.7 млрд. руб.), их доля в общем объеме банковского капитала также сократилась (с 18.7 до 18.3%). Объем средств нерезидентов в исследуемом периоде, напротив, довольно заметно возрос (на 10%, до 13.4 млрд. руб.) - соответственно, произошло увеличение (с 4.8 до 5.2%) их доли в общем объеме капитала российских банков. Немного возрос объем взносов в банковский капитал и со стороны физических лиц - с 10.2 до 10.4 млрд. руб. (при этом их доля в общем объеме уставного капитала осталась без изменений). Объем участия в уставном капитале российской банковской системы государственных предприятий и организаций за ноябрь с.г. возрос на 2% и на 1 декабря составил 10.2 млрд. руб. (однако их доля в общем объеме уставного капитала также практически не изменилась, оставшись на уровне 3.9%).

Депозиты населения

Суммарные депозиты физических лиц (в рублях и иностранной валюте), размещенные в российской банковской системе, на 1 декабря с.г. оцениваются в 635.7 млрд. руб. - это на 45% выше уровня начала года. Доля привлеченных от населения средств в совокупных пассивах банковской системы на 01.12.2001 составила 13.5%. Рост средств населения в банковской системе происходил как по привлеченным средствам в рублях, так и в иностранной валюте.

Рублевые вклады физических лиц, размещаемые в российской банковской системе, на 1 декабря 2001 г. были зафиксированы в объеме 417 млрд. руб. (или, с учетом начисленных, но не выплаченных процентов, 426 млрд. руб.). Средства населения в Сбербанке выразились значением 352 млрд. руб. (с учетом процентов - 359 млрд. руб.), в остальных коммерческих банках - 65.4 млрд. руб. (66.2 млрд. руб.).

За ноябрь 2001 г. суммарные депозиты физических лиц в национальной валюте (без учета начисленных, но не выплаченных процентов) выросли на 12.5 млрд. руб. (около 3%). Увеличение объема вкладов происходило как в Сбербанке (где за ноябрь они увеличились на 9.0 млрд. руб., или на 3%), так и в остальных коммерческих банках (рост на 3.4 млрд. руб., 6%).

Большая часть привлеченных Сбербанком средств населения - по-прежнему пенсионные вклады (в том числе срочные), на долю которых по состоянию на начало декабря 2001 г. приходилось 61.6% всех ресурсов, аккумулированных СБ. По сравнению с 1 января с.г. доля пенсионных вкладов в общем объеме привлеченных Сбербанком от населения рублевых средств возросла на 0.9 процентного пункта. Доля срочных вкладов и депозитов по итогам ноября уменьшилась на 0.2 процентного пункта и составила 24.1%.

За январь-ноябрь 2001 г. доля Сбербанка на рынке рублевых депозитов населения сократилась, составив 84.3% (для сравнения: в начале года она равнялась 88.3%).

Средства юридических лиц, размещенные в российских банках, по состоянию на 1 декабря 2001 г. оцениваются в 784 млрд. руб., и за ноябрь они выросли на 2 млрд. руб. (0.3%).

Средства предприятий и организаций в национальной валюте на 01.12.2001 определились в объеме 470 млрд. руб. - за ноябрь они сократились на 3 млрд. руб. (0.6%). При этом отток средств отмечался в основном в Сбербанке (уменьшение на 5.3%), тогда как в остальных кредитных организациях они, напротив, увеличивались (на 0.5%). К 1 декабря 2001 г. средства предприятий в банковской системе распределились следующим образом: 86 млрд. руб. было аккумулировано Сбербанком, а 384 млрд. руб. - остальными кредитными организациями.

Структура привлеченных рублевых средств предприятий/организаций в истекшие месяцы 2001 г. смещалась в сторону коммерческих банков (за исключением Сбербанка): если на начало года их доля на данном рынке составляла менее 79%, то на 1 декабря с.г. - почти 82%; соответственно, доля Сбербанка уменьшилась с 21 до 18%.

Объем средств юридических лиц в иностранной валюте на 1 декабря 2001 г. оценивается в 10.5 млрд. долл., увеличившись за прошедший месяц на 87 млн. долл. (1%). Причем прирост средств в анализируемом месяце отмечался как в Сбербанке (на 1%), так и в остальных коммерческих банках (на 1%). Сбербанку на конец отчетного периода принадлежат средства предприятий в иностранной валюте в объеме 0.58 млрд. долл., тогда как в остальных коммерческих банках находится 9.9 млрд. долл.

Как можно заметить, по-прежнему основной объем валютных средств юридических лиц сосредоточен в коммерческих банках - на их долю приходится 94.5% привлеченных средств, доля Сбербанка остается незначительной - всего 5.5%.

Вложения банков в государственные и муниципальные бумаги

Объем рублевых гособлигаций, находящихся в коммерческих банках, на 01.12.2001 оценивается в 129 млрд. руб. - это на 7.4 млрд. руб. (5%) ниже уровня 1 ноября. Сбербанку на указанную дату принадлежало таких бумаг на сумму 96 млрд. руб., что на 5.6 млрд. руб., или на 6%, ниже уровня предшествующего месяца. В остальных кредитных организациях портфель гособлигаций также сокращался и составил на 1 декабря с.г. 33 млрд. руб. (уменьшение за месяц на 1.7 млрд. руб., или на 5%).

Объем "инвестиционного" портфеля по итогам ноября сократился на 4.3 млрд. руб. (12%) и составил на конец месяца 30.3 млрд. руб., объем госбумаг, приобретенных "для перепродажи" (т.е. на срок менее 6 месяцев), уменьшился на 3.1 млрд. руб. (3%) - до 99.0 млрд. руб.

Структура гособлигаций, находящихся в собственности банковской системы, за ноябрь текущего года претерпела некоторые изменения: сократилась с 25.3 до 23.4% доля госбумаг, приобретаемых для инвестирования, соответственно, возросла с 74.7 до 76.6% доля бумаг, приобретаемых для перепродажи. Доля же госбумаг, приобретенных по операциям РЕПО, пока по-прежнему остается на нуле.

Сбербанк по состоянию на 1 декабря 2001 г. продолжал занимать лидирующее положение на рынке - ему принадлежало 74.5% приобретенных банками госбумаг.

Объем валютных гособлигаций, которыми владеют российские банки, на 01.12.2001 оценивается в 7.6 млрд. долл. - за анализируемый месяц он сократился на 4%.

Портфель ценных бумаг субъектов Федерации, приобретенных российскими банками, по состоянию на 1 декабря 2001 г. зафиксирован на отметке 7.8 млрд. руб., по итогам ноября - увеличение на 1 млрд. руб. (15%). В основном это рублевые ценные бумаги - на них приходится 91% портфеля; остальные 9% - доля вновь появившихся в банковских портфелях в анализируемом месяце долговых обязательств субъектов РФ и местных органов власти в иностранной валюте: на 1 декабря они оцениваются в объеме 23 млн. долл.

Общая же величина предоставленных банковскими структурами региональным органам власти средств (помимо покупки муниципальных ценных бумаг сюда относятся и предоставленные регионам кредиты) в рублях и иностранной валюте на 01.12.2001 составила 23.2 млрд. руб. (по сравнению с предшествующим месяцем - увеличение на 0.6 млрд. руб., на 3%).

Обязательства банковской системы перед нерезидентами

Обязательства российских банков перед нерезидентами на 1 декабря 2001 г., как и в предшествующем месяце, оцениваются в 4.7 млрд. долл., из них обязательства по срочным контрактам - в 642 млн. долл. (чистые, т.е. без учета обратных сделок, - в 264 млн. долл.); задолженность (непросроченная) российских банков по привлеченным от нерезидентов средствам составляет 4.1 млрд. долл. По итогам ноября задолженность российских банков перед зарубежными партнерами практически не изменилась, при этом обязательства по срочным контрактам немного увеличились, а привлеченные от нерезидентов средства, напротив, несколько сократились.

Достаточно высокой остается просроченная задолженность по предоставленным нерезидентами российским банкам кредитам - на 01.12.2001 она выражается значением 947 млн. долл., или около 29% выданных иностранными банками кредитов. (Для сравнения: на 01.01.2001 она составляла 718 млн. долл., или 22% выданных кредитов.)

Ссудная задолженность

Общая сумма задолженности (непросроченной) по кредитам, выданным российским предприятиям и организациям, составила на 1 декабря 2001 г. 756 млрд. руб. (по рублевым кредитам) и 10.8 млрд. долл. (по кредитам, предоставленным в иностранной валюте). Просроченная задолженность на указанную дату равнялась, соответственно, 19.4 млрд. руб. (2.5% от общей суммы выданных рублевых кредитов) и 0.7 млрд. долл. (6.2%).

За ноябрь 2001 г. коммерческие банки увеличили объем кредитования реального сектора как в национальной (на 38 млрд. руб., 5%), так и в иностранной (на 556 млн. долл., 5%) валюте.

По-прежнему кредитование реального сектора осуществляется главным образом коммерческими банками (за исключением Сбербанка) - на их долю приходится около 63% всех выданных экономике рублевых кредитов и 83% всех выданных средств в иностранной валюте.

Кредиты, предоставленные Центробанком

Объем рублевых кредитов, предоставленных коммерческим банкам Центробанком, по состоянию на 01.12.2001 оценивается в 23.7 млрд. руб. При этом средства, предоставленные в национальной валюте, составляют 9.3 млрд. руб., а объем ресурсов, предоставленных в иностранной валюте, - 0.5 млрд. долл. Просроченная задолженность перед Банком России, сократившаяся в мае текущего года, пока остается на довольно низком уровне - 23 млн. руб. (0.1% от общего размера средств, предоставленных ЦБР).

Сбербанк России по состоянию на 1 декабря 2001 г. не имел задолженности перед Банком России.

Депозиты, размещенные в Центробанке

Объем привлеченных Банком России от кредитных организаций на свои депозиты средств на 1 декабря 2001 г. составил 18.2 млрд. руб., что на 20.1 млрд. руб. (52%) ниже уровня предшествующего месяца.

Снижение интереса к депозитам Банка России отмечалось прежде всего со стороны Сбербанка - за ноябрь объем его депозитов, размещенных в Банке России, уменьшился на 12.9 млрд. руб. (43%) и составил на 1 декабря 2001 г. 16.9 млрд. руб. Остальные кредитные организации также сократили (и не менее значительно) свои депозиты - на 1 декабря с.г. они фиксировались в объеме 1.3 млрд. руб., что на 7.2 млрд. руб. (85%) ниже предшествующего уровня.

В ноябре 2001 г. Банк России оставил ставки по своим депозитам без изменений: от 2.5% годовых (по самым "коротким" депозитам - overnight) до 12% (по "длинным" депозитам - сроком на 3 месяца). Однако, забегая вперед, заметим, что уже в первые дни декабря они были повышены.

Межбанковские кредиты

Объем межбанковских непросроченных рублевых кредитов, предоставленных российскими банками друг другу, на 1 декабря 2001 г. оценивается в 55.8 млрд. руб. - на 4.5 млрд. руб. (9%) выше уровня предшествующего месяца. Объем задолженности коммерческих банков перед Сбербанком по состоянию на 01.12.2001 составил 1.9 млрд. руб., обратная задолженность (Сбербанка перед другими кредитными организациями) была крайне незначительна (0.2 млрд. руб.). Сбербанк на межбанковском рынке выступал в этот период как нетто-кредитор. Просроченная задолженность по рублевым межбанковским кредитам на 01.12.2001 составила 3.5 млрд. руб. и по сравнению с началом ноября почти не изменилась.

Кредиты в иностранной валюте, предоставленные российскими коммерческими банками друг другу, на 1 декабря с.г. оцениваются в 637 млн. долл. (что на 8% выше уровня 1 ноября). Просроченная задолженность по кредитам в иностранной валюте за октябрь практически не изменилась и на 01.12.2001 составила 73 млн. долл.