В порядке оказания финансовой помощи субъектам Российской Федерации в январе-октябре 2000 г. из федерального бюджета было перечислено 78.0 млрд. руб., что составляет 11.0% от общей суммы расходов федерального бюджета, в том числе дотации и субвенции - 10.6 млрд. руб. (1.5% от общей суммы расходов), трансферты - 57.9 млрд. руб. (8.2%), средства, получаемые по взаимным расчетам, - 9.5 млрд. руб. (1.3%).

Процентные платежи (обслуживание государственного долга) составили в январе-октябре 2000 г. 153.0 млрд. руб., их удельный вес в общем объеме произведенных расходов федерального бюджета сократился по сравнению с соответствующим периодом 1999 г. на 3.9 процентного пункта и составил 21.5% (в январе-октябре 1999 г. - 25.4%, в январе-октябре 1998 г. - 31.1%).

По оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, в федеральный бюджет в январе-октябре 2000 г. поступило налогов и сборов (включая поступления в целевые бюджетные и государственные внебюджетные фонды) в сумме 557.3 млрд. руб. Объем поступивших налогов и сборов возрос по сравнению с соответствующим периодом прошлого года в 1.9 раза. В октябре поступление налогов и сборов составило 60.5 млрд. руб., что на 8.6% больше, чем в сентябре 2000 г.

Задолженность по налогам и сборам в федеральный бюджет (включая целевые бюджетные и государственные внебюджетные фонды), по оперативным данным Министерства Российской Федерации по налогам и сборам, за октябрь 2000 г. увеличилась на 1.9% и по состоянию на 1 ноября 2000 г. составила 339.4 млрд. руб. (на 1 ноября 1999 г. - 276.0 млрд. руб., на 1 ноября 1998 г. - 180.0 млрд. руб.).

Недоимка по налогам и сборам в федеральный бюджет (включая целевые бюджетные и государственные внебюджетные фонды) за октябрь 2000 г. уменьшилась на 2.0% и на 1 ноября 2000 г. составила 270.0 млрд. руб., или 57.5% от общего объема недоимки в консолидированный бюджет. Сокращение недоимки произошло по акцизам - на 18.9%, из нее на природный газ - на 36.3%, бензин автомобильный - на 8.8%, по налогу на прибыль (доход) предприятий и организаций - на 9.4%, платежам за пользование природными ресурсами - на 0.8%, налогу на добавленную стоимость - на 0.6%. Увеличилась недоимка по акцизам на нефть, включая стабилизированный газовый конденсат, - на 7.4%, алкогольную продукцию и спирт этиловый - на 7.0%, легковые автомобили - на 1.1%.

Отсроченные (рассроченные) платежи в федеральный бюджет (включая целевые бюджетные и государственные внебюджетные фонды) за октябрь 2000 г. увеличились на 18.2% и составили на 1 ноября 2000 г. 53.2 млрд. руб., из них по Указу Президента Российской Федерации от 19 января 1996 г. № 65 "О предоставлении предприятиям и организациям отсрочки по уплате задолженности по налогам, пеням и штрафам за нарушение налогового законодательства, образовавшейся до 1 января 1996 г." - уменьшились на 0.7% и составили 332.1 млн. руб.

Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из бюджетов всех уровней, на конец октября 2000 г. составила 114.6 млрд. руб. и возросла за месяц на 0.6%, дебиторская - соответственно 22.2 млрд. руб. и возросла на 0.6%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из федерального бюджета, на конец октября 2000 г. составила 21.2 млрд. руб. и возросла за месяц на 1.1%, дебиторская - соответственно 5.3 млрд. руб. и возросла на 1.7%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из территориальных бюджетов, на конец октября 2000 г. составила 93.4 млрд. руб. и возросла за месяц на 0.4%, дебиторская - соответственно 16.9 млрд. руб. и возросла на 0.2%.

На конец октября 2000 г. суммарная задолженность по обязательствам предприятий и организаций составила 4472.6 млрд. руб., из нее просроченная - 1724.5 млрд. руб., или 38.6% от общей суммы задолженности (на конец октября 1999 г. - 43.1%, на конец сентября 2000 г. - 39.2%).

Кредиторская задолженность в целом по России составила на конец октября 2000 г. 3566.4 млрд. руб., из нее просроченная - 1623.5 млрд. руб., или 45.5% от общей суммы кредиторской задолженности (на конец октября 1999 г. - 49.4%, на конец сентября 2000 г. - 45.9%). В структуре просроченной кредиторской задолженности основной объем занимают долги промышленных предприятий и организаций.

Задолженность по полученным кредитам банков и займам в целом по России составила на конец октября 2000 г. 906.2 млрд. руб., в том числе просроченная - 101.0 млрд. руб., или 11.1% от общего объема задолженности по полученным кредитам банков и займам (на конец октября 1999 г. - 15.8%, на конец сентября 2000 г. - 12.3%). Наибольшая доля просроченной задолженности по кредитам банков и займам имела место в лесном хозяйстве - 89.8%, жилищно-коммунальном хозяйстве - 45.4%, сельском хозяйстве - 37.3%.

Дебиторская задолженность в целом по России на конец октября 2000 г. составила 2480.4 млрд. руб., из нее просроченная - 949.0 млрд. руб., или 38.3% от общего объема дебиторской задолженности (на конец октября 1999 г. - 45.1%, на конец сентября 2000 г. - 39.3%).

На конец октября 2000 г. в обращении участвовали векселя, обеспечивающие задолженность покупателей, на сумму 42.6 млрд. руб., задолженность поставщикам - на 146.0 млрд. руб., из них не были погашены в срок покупателями - на сумму 7.6 млрд. руб. (17.8% от общей суммы задолженности, обеспеченной векселями), поставщиками - на 29.4 млрд. руб. (20.1%). В вексельной форме находилось 7.8% всей задолженности поставщикам (на конец октября 1999 г. - 6.8%, на конец сентября 2000 г. - 7.9%) и 2.5% задолженности покупателей (соответственно 4.2 и 2.7%).

В ноябре 2000 г. средний размер назначенных месячных пенсий (с учетом компенсации) составил 821.3 руб. и увеличился по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года на 57.5%. Реальный размер назначенных месячных пенсий (с учетом компенсации) в ноябре 2000 г. к уровню аналогичного месяца 1998 г. и 1997 г. составил соответственно 112.6 и 79.3%; в январе-ноябре 2000 г. к уровню аналогичного периода 1998 г. и 1997 г. - 73.6 и 73.8% соответственно.

Оборот розничной торговли в ноябре 2000 г. составил 211.8 млрд. руб., что в товарной массе на 10.1% больше, чем в ноябре 1999 г.; в январе-ноябре 2000 г. - 1999.4 млрд. руб. и на 8.6% больше, чем в январе-ноябре 1999 г. В ноябре 2000 г. к уровню ноября 1998 г. и 1997 г. данный показатель составил соответственно 109.9 и 97.5%; в январе-ноябре 2000 г. к уровню января-ноября 1998 г. и 1997 г. - 98.4 и 96.4%. В структуре оборота розничной торговли удельный вес продовольственных товаров в ноябре 2000 г. равнялся 45.6%, непродовольственных товаров - 54.4% (в ноябре 1999 г. - соответственно 46.4 и 53.6%).

Оборот общественного питания в ноябре с.г. составил 7.4 млрд. руб., или 105.2% к ноябрю 1999 г., в январе-ноябре - соответственно 72.0 млрд. руб. и 109.2%. К уровню аналогичного месяца 1998 г. и 1997 г. в ноябре 2000 г. данный показатель составил соответственно 103.2 и 77.9%; в январе-ноябре 2000 г. к уровню соответствующего периода 1998 г. и 1997 г. - 92.6 и 89.7%.

В ноябре 2000 г. населению было оказано платных услуг на 56.8 млрд. руб., в январе-ноябре 2000 г. - на 541.9 млрд. руб. Удельный вес расходов на оплату услуг в потребительских расходах населения в истекшем месяце остался практически на уровне ноября 1999 г., составив 19.8%.

Темпы роста объема платных услуг населению в ноябре 2000 г. к уровню аналогичного периода 1998 г. и 1997 г. составили соответственно 113.9 и 114.6%, в январе-ноябре 2000 г. - соответственно 114.5 и 1136%. В структуре расходов населения на оплату услуг преобладающую долю в ноябре 2000 г. занимали услуги пассажирского транспорта, связи, системы образования, жилищно-коммунальные и бытовые услуги.

Собственные средства кредитных организаций продолжают увеличиваться: на 1 декабря 2000 г. они оцениваются в 285.4 млрд. руб., что на 34.6 млрд. руб. (14%) выше уровня 1 октября с.г. Сохраняется в последнее время тенденция повышения собственных средств и в долларовом эквиваленте: если на 1 октября текущего года они составляли 9.0 млрд. долл., то на 1 декабря - 10.2 млрд. долл. (прирост 13%).

Существенное влияние на динамику собственных средств кредитных организаций оказало получение в анализируемом периоде прибыли в объеме почти 10 млрд. руб., а также увеличение уставного капитала кредитных учреждений.

Объем уставного капитала российской банковской системы на 1 декабря 2000 г. оценивается в 206.1 млрд. руб. - по итогам двух месяцев (октября-ноября) произошло его увеличение на 28.3 млрд. руб., или на 16%. Рост уставного капитала в анализируемый период произошел в основном за счет государственных средств, доля которых в банковском уставном капитале выросла почти на 20 млрд. руб., достигнув к 1 декабря с.г. 43.3 млрд. руб.), пополнили его также негосударственные организации (на 6.2 млрд. руб., до 127.2 млрд. руб.), нерезиденты (на 1.1 млрд. руб., до 15.7 млрд. руб.), а также государственные предприятия (на 0.9 млрд. руб., до 7.2 млрд. руб.).

Структура распределения уставного капитала банковской системы между различными экономическими агентами претерпела некоторые изменения. Так, увеличилась доля капитала российских банков, принадлежащая государству (на 1 декабря она повысилась до 21%, в то время как два месяца назад составляла 13.1%). Участие нерезидентов в капитале российских банков оценивается на 01.12.2000 в 7.6% (по сравнению с 1 октября оно сократилось на 8 процентных пунктов) - таким образом, несмотря на абсолютный прирост средств нерезидентов, его доля в общем капитале российских банков сократилась. Сократилась за два анализируемых месяца и доля капитала, принадлежащая негосударственным организациям, - с 68.1 до 61.7%. На долю местных органов власти по состоянию на 1 декабря 2000 г. приходится 2.2% банковского капитала (1 октября она составляла 2.6%), госпредприятий и организаций - 3.5% (3.6%), физических лиц - 3.9% (4.4%).

Депозиты населения

Суммарные депозиты физических лиц (в рублях и иностранной валюте), размещенные в российской банковской системе, на 01.12.2000 оцениваются в 428.8 млрд. руб., что на 24.6 млрд. руб. (6%) выше начала октября. (Доля привлеченных от населения средств в совокупных пассивах банковской системы на 1 декабря с.г. составила 11.9%.)

Рублевые вклады физических лиц, размещаемые в российской банковской системе, на 1 декабря 2000 г. составили 290.4 млрд. руб. (или, с учетом начисленных, но не выплаченных процентов, 297.2 млрд. руб.). Средства населения в Сбербанке выразились в объеме 253.7 млрд. руб. (с учетом процентов - 260 млрд. руб.), в остальных коммерческих банках - 36.7 млрд. руб. (37.2 млрд. руб.).

Суммарные депозиты физических лиц в национальной валюте (без учета начисленных, но не выплаченных процентов) по итогам октября-ноября выросли на 14.7 млрд. руб. (на 5.3%). Рост рублевых вкладов отмечался главным образом в Сбербанке (где прирост данного показателя составил 13 млрд. руб.), в остальных же кредитных организациях приток средств частных вкладчиков был заметно ниже - всего 1.7 млрд. руб.

Бо'льшая часть привлеченных Сбербанком средств населения - по-прежнему пенсионные вклады (в том числе срочные) - на их долю по состоянию на начало декабря 2000 г. приходилось 60.2% всех ресурсов, аккумулированных СБ (для сравнения: на начало октября - 59.7%).

Средства юридических лиц, находящиеся в российских банках, по состоянию на 1 декабря 2000 г. оцениваются в 637.8 млрд. руб. - по сравнению с началом октября произошел их рост на 32.1 млрд. руб. (на 5.3%).

Средства предприятий и организаций по счетам в национальной валюте на 1 декабря с.г. составили 355.6 млрд. руб. и выросли по итогам двух анализируемых месяцев на 18.2 млрд. руб. (5.4%). Прирост средств юридических лиц отмечался в кредитных организациях (за исключением Сбербанка), где они увеличились на 25.2 млрд. руб. (до 282.1 млрд. руб.); в Сбербанке, напротив, отмечалось их снижение - на 7.0 млрд. руб. (до 73.5 млрд. руб.). Доля Сбербанка на исследуемом сегменте рынка по состоянию на 1 декабря установилась в 20.7% (для сравнения: на 1 октября с.г. - 23.9%).

Аккумулированные банковской системой средства юридических лиц в иностранной валюте на начало декабря с.г. были зафиксированы в объеме 10.1 млрд. долл., увеличившись за октябрь-ноябрь на 4.7% (0.5 млрд. долл.). Основной объем валютных средств юридических лиц по-прежнему сосредоточен в коммерческих банках - на их долю приходится около 93.9% привлеченных средств, доля Сбербанка пока остается незначительной - всего 6.1%.

Суммарный объем российских долговых государственных обязательств (в иностранной и национальной валюте), находящихся в российской банковской системе, на 1 декабря 2000 г. оценивается в 302.4 млрд. руб., что на 24.8 млрд. руб. (на 8.9%) выше уровня начала октября.

Объем рублевых гособлигаций, принадлежащих российским банкам, на 01.12.2000 определился в сумме в 99.9 млрд. руб. - за октябрь-ноябрь он увеличился на 3% (2.9 млрд. руб.). За этот период цены гособлигаций (без учета купонного дохода) в среднем возросли на 1%. Кроме того, на этот период пришлись довольно значительные погашения по гособлигациям (только в октябре погашение оценивалось в 12 млрд. руб.). Вышесказанное дает основания полагать, что в анализируемый период российские банки нарастили свои портфели рублевых гособлигаций.

Увеличение пакета рублевых гособлигаций по итогам анализируемого периода отмечалось как в Сбербанке - объем его портфельных инвестиций за два рассматриваемых месяца возрос на 1.1 млрд. руб. (1.8%), так и в остальных кредитных организациях - на 1.8 млрд. руб. (4.7%).

Увеличение стоимости гособлигаций, находящихся в банковских портфелях, происходило по всем видам бумаг (как "инвестиционных", так и "спекулятивных"). Объем "инвестиционных" бумаг (т.е. приобретаемых на срок свыше шести месяцев) возрос на 1.5 млрд. руб. (2.9%). Объем так называемых "спекулятивных" бумаг (т.е. облигаций, приобретаемых для перепродажи, - на срок менее шести месяцев) увеличился на 1.4 млрд. руб. (3.1%).

Сбербанк по-прежнему занимает лидирующее положение на данном финансовом сегменте - ему принадлежит 59.1% всех приобретенных коммерческими банками рублевых гособлигаций.

По состоянию на 1 декабря 2000 г. структура портфеля рублевых гособлигаций была распределена следующим образом: доля инвестиционных бумаг составила 54.1% (для сравнения: на 1 октября она равнялась 54.2%, на 1 января 2000 г. - 74%), а доля бумаг, приобретенных для перепродажи, - 45.9% (45.8 и 26% соответственно).

Объем валютных гособлигаций, которыми владеют российские банки, на 1 декабря 2000 г. оценивается в 7.3 млрд. долл. - за октябрь-ноябрь он вырос на 753 млн. долл. (11.6%). Сбербанку по состоянию на начало декабря принадлежало валютных госбумаг на сумму почти 4.0 млрд. долл. (по сравнению с началом октября и с началом года практически без изменений), остальным комбанкам - на сумму 3.3 млрд. долл. (увеличение за два месяца на 30%).

Портфель ценных бумаг субъектов Федерации, приобретенных российскими банками, по состоянию на 01.12.2000 был зафиксирован в объеме 2.7 млрд. руб. - за октябрь-ноябрь было зарегистрировано их сокращение на 46% (в основном за счет уменьшения рублевых обязательств). Объем находящихся у банков рублевых бумаг к началу декабря сократился на 47.5%, составив 2.3 млрд. руб. Столь значительное сокращение бумаг стало следствием значительных погашений своих обязательств правительством Москвы - в октябре столичные власти погасили бумаг на сумму 1 млрд. руб., а в ноябре - еще на 1.8 млрд. руб. Объем муниципальных бумаг в иностранной валюте сократился на 6 млн. долл. (на 31%) и составил 12.2 млн. долл.

Общая же величина предоставленных банковскими структурами региональным органам власти средств (помимо покупки муниципальных ценных бумаг сюда относятся и предоставленные регионам кредиты) в рублях и иностранной валюте на 1 декабря 2000 г. составляет 17.3 млрд. руб. (по сравнению с 1 октября - сокращение на 25.6%).

Обязательства банковской системы перед нерезидентами

Обязательства российских банков перед нерезидентами на 1 декабря 2000 г. оцениваются в 5.7 млрд. долл., из них обязательства по срочным контрактам - в 1.5 млрд. долл. (чистые, т.е. с учетом обратных сделок, - в 1.2 млрд. долл.); задолженность (непросроченная) российских банков по привлеченным от нерезидентов средствам составляет 4.2 млрд. долл.

По итогам первых двух месяцев четвертого квартала наблюдалось некоторое снижение (на 0.3 млрд. долл., или на 4%) задолженности российских банков перед зарубежными партнерами, ставшее следствием сокращения как обязательств российских банков по срочным сделкам, так и объема привлеченных средств в иностранной валюте.

По-прежнему достаточно высока просроченная задолженность по предоставленным нерезидентами российским банкам кредитам - на 01.12.2000 она оценивается в объеме 755 млн. долл., или около 24% выданных иностранными банками кредитов.

Ссудная задолженность

Общая сумма задолженности (непросроченной) по кредитам, выданным банками российским предприятиям и организациям, составила на 01.12.2000 438.9 млрд. руб. (по рублевым кредитам) и 8.4 млрд. долл. (по кредитам, предоставленным в иностранной валюте). Просроченная задолженность составила на указанную дату соответственно 17.0 млрд. руб. (3.7% от общей суммы выданных рублевых кредитов) и 0.7 млрд. долл. (7.4%).

За октябрь-ноябрь кредитные организации увеличили объем предоставляемых рублевых кредитов реальному сектору (на 65.0 млрд. руб., или на 16.6%) - до 455.9 млрд. руб. и объем ссудной задолженности в иностранной валюте - на 95 млн. долл. (1.1%), до 9.1 млрд. долл. (Данные приведены с учетом просроченной задолженности.)

По-прежнему кредитование реального сектора осуществляется главным образом коммерческими банками (за исключением Сбербанка) - на их долю приходится 63.6% всех выданных экономике рублевых кредитов и 76.6% всех выданных средств в иностранной валюте.

Кредиты, предоставленные Центробанком

Объем кредитов, предоставленных ЦБР коммерческим банкам, на 1 декабря 2000 г. составил 13.6 млрд. руб. (за истекшие два месяца он сократился на 0.3%), в том числе просроченная задолженность - 181 млн. руб.

Сбербанк России, как и прежде, не имеет на отчетную дату задолженности по предоставленным кредитам перед Банком России.

Депозиты, размещенные в Центробанке

Остаток средств, размещаемых кредитными учреждениями на депозиты в Банке России, составил на 1 декабря 2000 г. 64.9 млрд. руб., что на 14.2 млрд. руб. (18%) ниже уровня начала октября. Сбербанку по-прежнему принадлежит значительная доля (на начало декабря - 75%) привлеченных Центробанком средств.

В конце ноября Банк России впервые за довольно продолжительный период повысил ставки по своим депозитам. Так, ставки по overnight были повышены с 1.2 до 1.5% годовых, по недельным депозитам - с 4 до 5%, по двухнедельным - с 5 до 6.5%, сроком на месяц - с 7 до 8% годовых, а по трехмесячным - с 7 до 8% годовых.

Межбанковские кредиты

Объем межбанковских непросроченных рублевых кредитов, предоставляемых российскими банками друг другу, на 01.12.2000 оценивается в 32.5 млрд. руб. - по сравнению с 1 октября произошло их сокращение на 1.4 млрд. руб. (4.3%). Объем задолженности коммерческих банков перед Сбербанком на 1 декабря 2000 г. составил 1.3 млрд. руб., тогда как обратная задолженность (Сбербанка перед другими кредитными организациями) - 2.6 млрд. руб.

Кредиты в иностранной валюте, предоставленные российскими коммерческими банками друг другу, на 01.12.2000 сложились в объеме в 852 млн. долл. (что на 5% выше уровня начала октября).

Просроченная задолженность по рублевым межбанковским кредитам после довольно продолжительного периода ее неизменности в анализируемый период заметно возросла и на 1 декабря составила 3.7 млрд. руб. (10% выданных рублевых МБК). (Напомним, что еще на 1 октября она равнялась 1.5 млрд. руб., или 4% выданных рублевых МБК.)

Просроченная задолженность по кредитам в иностранной валюте также увеличилась и составила на 1 декабря 2000 г. 111 млн. долл. В настоящее время доля "плохих" кредитов в предоставленных валютных МБК составляет 11% (против 7% - в октябре 2000 г.).