Периодические издания | Аналитические материалы | Статистические базы данных | Архивы | О компании | Полезная информация | Карта сайта

Макроэкономические агенты РФ

№ 7/2007

АЛ Веди
Обозрение № 7/2007

Государство Предприятия Население Банковская система Внешний мир

Государство

Консолидированный бюджет

По данным Министерства финансов России, консолидированный бюджет РФ в первом квартале 2007 г. исполнен по доходам на сумму 2530.3 млрд. руб., по расходам — на 1754.7 млрд. руб. Профицит консолидированного бюджета за рассматриваемый период равнялся 775.6 млрд. руб. (в первом квартале 2006 г. профицит составил 715.3 млрд. руб.).

По оперативным данным Федеральной налоговой службы, в консолидированный бюджет Российской Федерации в первом квартале 2007 г. поступило налогов, сборов и иных обязательных платежей, администрируемых ФНС России (без учета единого социального налога, зачисляемого в федеральный бюджет), на сумму 1277.2 млрд. руб., что на 7.8% больше, чем за соответствующий период предыдущего года. В марте 2007 г. поступления в консолидированный бюджет составили 581.2 млрд. руб. и увеличилась по сравнению с предыдущим месяцем в 1.8 раза.

Основную часть налогов, сборов и иных обязательных платежей консолидированного бюджета в первом квартале 2007 г. обеспечили поступления налога на прибыль организаций — 32.8%, налога на добычу полезных ископаемых — 18.5%, налога на добавленную стоимость на товары (работы, услуги), реализуемые на территории Российской Федерации, — 16.3% и налога на доходы физических лиц — 18.7%.

В первом квартале 2007 г. в консолидированный бюджет Российской Федерации поступило федеральных налогов и сборов 1183.7 млрд. руб. (92.8% от общей суммы налоговых доходов), региональных — 50.1 млрд. руб. (3.9%), местных налогов и сборов — 14.3 млрд. руб. (1.1%), налогов со специальным налоговым режимом — 28.4 млрд. руб. (2.2%).

Поступление налога на прибыль организаций в консолидированный бюджет в первом квартале 2007 г. составило 418.3 млрд. руб. и увеличилось по сравнению с соответствующим периодом 2006 г. на 25.9%.

В первом квартале 2007 г. в консолидированный бюджет Российской Федерации поступило 238.7 млрд. руб. налога на доходы физических лиц, что на 35.1% больше, чем за соответствующий период предыдущего года, в марте — 91.3 млрд. руб., что на 9.1% больше, чем в предыдущем месяце.

В консолидированный бюджет в первом квартале 2007 г. поступило акцизов по подакцизным товарам (продукции), производимым на территории Российской Федерации, на сумму 65.7 млрд. руб., что на 16.5% больше по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года, в марте 2007 г. — 20.7 млрд. руб., что на 5.9% меньше, чем в предыдущем месяце. Основную часть поступлений — 85.9% — обеспечили акцизы на автомобильный бензин, табачную продукцию, дизельное топливо и алкогольную продукцию.

В первом квартале 2007 г. поступление налога на добычу полезных ископаемых составило 236.4 млрд. руб., снизившись по сравнению с уровнем соответствующего периода предыдущего года на 12.5%, в марте 2007 г. — 75.8 млрд. руб., что на 1.6% меньше по сравнению с предыдущим месяцем.

Поступление налогов и взносов на социальные нужды, администрируемых Федеральной налоговой службой, в первом квартале 2007 г. составило 349.2 млрд. руб. (с учетом погашения задолженности в государственные внебюджетные фонды) и возросло по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года на 30.1%, в марте поступления составили 139.7 млрд. руб. и увеличились по сравнению с предыдущим месяцем на 9.3%.

Доходы государственных внебюджетных социальных фондов в 2006 г. (с учетом остатка средств на начало 2006 г.) составили 2410.1 млрд. руб., или 9.0% от объема ВВП. По сравнению с 2005 г. доходы возросли на 23.2%.

Основной объем поступивших средств в государственные внебюджетные социальные фонды приходился на долю Пенсионного фонда Российской Федерации — 70.5%. Доля Фонда социального страхования Российской Федерации составила 9.4%, Федерального фонда обязательного медицинского страхования — 5.4%, территориальных фондов обязательного медицинского страхования — 14.7%. Расходы государственных внебюджетных социальных фондов в 2006 г. составили 2207.3 млрд. руб., или 8.2% от объема ВВП. По сравнению с 2005 г. расходы увеличились на 22.8%.

Федеральный бюджет

По данным Минфина России, федеральный бюджет РФ в первом квартале 2007 г. исполнен по доходам на сумму 1421.9 млрд. руб., по расходам, включая финансовую помощь бюджетам других уровней, — на 945.6 млрд. руб. Профицит федерального бюджета за рассматриваемый период составил 476.3 млрд. руб.

Исполнение федерального бюджета представлено в таблице.

Исполнение федерального бюджета РФ за январь-март 2007 г.

  Утвержденный бюджет на 2007 г. Фактическое исполнение за январь-март 2007 г.
млрд. руб. млрд. руб. в % к утвержденному бюджету на 2007 г.
ДОХОДЫ 6965.3 1421.9 20.4
  в том числе:
Налог на прибыль (доход) предприятий и организаций 580.4 119.6 20.6
Единый социальный налог 368.8 82.2 22.3
Налог на добавленную стоимость:
  на товары (работы, услуги), реализуемые на территории Российской Федерации 1378.7 209.3 15.2
  на товары, ввозимые на территорию Российской Федерации 693.1 172.5 24.9
Акцизы по подакцизным товарам (продукции):
  производимым на территории Российской Федерации 106.3 22.4 21.1
  ввозимым на территорию Российской Федерации 20.4 5.4 26.7
Налоги, сборы и регулярные платежи за пользование природными ресурсами 1069.0 230.0 21.5
Доходы от внешнеэкономической деятельности 2455.1 512.7 20.9
Доходы от использования имущества, находящегося в государственной и муниципальной собственности 99.8 10.4 10.5
Платежи при пользовании природными ресурсами 37.4 16.9 45.2
РАСХОДЫ 5463.5 945.6 17.3
  в том числе:
Общегосударственные вопросы 808.2 107.9 13.4
  из них на обслуживание государственного и муниципального долга 156.8 42.7 27.2
На национальную оборону 822.0 148.1 18.0
На правоохранительную деятельность и обеспечение безопасности государства 622.9 122.8 18.5
На национальную экономику 497.2 63.9 12.8
  в том числе:
  топливо и энергетику 12.1 1.1 9.0
  сельское хозяйство и рыболовство 21.6 1.9 8.9
  транспорт 184.9 14.3 7.8
  связь и информатику 21.4 0.3 1.5
  прикладные научные исследования в области национальной экономики 60.1 7.4 12.3
  другие вопросы в области национальной экономики 135.9 29.6 21.8
  жилищно-коммунальное хозяйство 53.0 3.0 5.7
Социально-культурные мероприятия 767.7 109.0 14.2
Межбюджетные трансферты 1844.3 389.9 21.1
ДЕФИЦИТ (-), ПРОФИЦИТ (+) 1501.8 476.3 31.7

Процентные платежи (обслуживание государственного долга) в первом квартале 2007 г. составили 42.7 млрд. руб., их удельный вес в общем объеме произведенных расходов федерального бюджета составил 4.5%.

Совокупный объем средств Стабилизационного фонда Российской Федерации (в рублях и иностранной валюте) на 1 апреля 2007 г. составил 2812.2 млрд. руб. и увеличился по сравнению с 1 января 2007 г. на 19.8%, по сравнению с 1 марта 2007 г. — на 3.8%.

Вверх

Предприятия

В январе-феврале 2007 г. сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций (без организаций, осуществляющих деятельность в растениеводстве, животноводстве, растениеводстве в сочетании с животноводством (смешанное сельское хозяйство), без субъектов малого предпринимательства, банков, страховых и бюджетных организаций) в действующих ценах составил +665.8 млрд. руб., или +25.3 млрд. долл. США (42.5 тыс. организаций получили прибыль в размере 760.0 млрд. руб., 22.6 тыс. организаций имели убыток на сумму 94.2 млрд. руб.).

Доля убыточных организаций в январе-феврале 2007 г. по сравнению с соответствующим периодом 2006 г. снизилась на 3.8 процентного пункта и составила 34.7%.

Доля убыточных в общем числе предприятий и их финансовые результаты

  Январь-февраль 2007 г. Январь-февраль 2006 г.
Сумма прибыли, млрд. руб. Число убыточных предприятий в % к общему числу предприятий Сумма убытка, млрд. руб. Сумма прибыли, млн. руб. Число убыточных предприятий в % к общему числу предприятий Сумма убытка, млн. руб.
Всего 760.0 34.7 94.2 675274 38.5 72944
Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство 533 36.1 532
Рыболовство, рыбоводство 1.1 30.1 0.3 632 34.3 408
Добыча полезных ископаемых 98.1 41.4 6.6 127707 44.6 4824
Обрабатывающие производства 216.1 35.2 23.6 209216 40.1 21415
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды 74.0 42.6 17.9 66766 45.8 9354
Строительство 13.1 39.4 7.2 10018 43.0 6831
Оптовая и розничная торговля; ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования 164.9 25.9 9.4 158732 29.1 5079
Гостиницы и рестораны 4.2 31.6 0.6 1909 37.2 600
Транспорт и связь 113.3 46.1 13.2 72267 50.7 12110
Финансовая деятельность 31.2 26.0 0.7 723 28.8 62
Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг 33.1 32.7 10.7 18424 36.1 9549
Государственное управление и обеспечение военной безопасности; обязательное социальное обеспечение 0.1 23.9 0.1 94 21.4 79
Образование 0.5 21.3 0.1 458 24.4 178
Здравоохранение и предоставление социальных услуг 0.6 47.2 1.0 586 39.5 717
Предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг 8.7 37.7 2.4 7209 41.7 1206

На конец февраля 2007 г. суммарная задолженность по обязательствам организаций составила 15 549.8 млрд. руб., из нее просроченная — 903.3 млрд. руб., или 5.8% от общей суммы задолженности (на конец февраля 2006 г. — 8.2%, на конец января 2007 г. — 5.7%).

Кредиторская задолженность в целом по России на конец февраля 2007 г. составила 7914.8 млрд. руб., из нее просроченная — 840.4 млрд. руб., или 10.6% от общей суммы кредиторской задолженности (на конец февраля 2006 г. — 14.5%, на конец января 2007 г. — 10.4%).

Задолженность по полученным кредитам банков и займам в целом по России на конец февраля 2007 г. составила 7635.0 млрд. руб., в том числе просроченная — 62.9 млрд. руб., или 0.8% от общего объема задолженности по полученным кредитам банков и займам (на конец февраля 2006 г. — 1.2%, на конец января 2007 г. — 0.8%).

Дебиторская задолженность в целом по России на конец февраля 2007 г. составила 8341.1 млрд. руб., из нее просроченная — 1071.0 млрд. руб., или 12.8% от общего объема дебиторской задолженности (на конец февраля 2006 г. — 12.2%, на конец января 2007 г. — 13.5%).

На конец февраля 2007 г. в обращении участвовали векселя, обеспечивающие задолженность покупателей, на сумму 23.6 млрд. руб., задолженность поставщикам — на 135.8 млрд. руб., из них не были погашены в срок покупателями — на сумму 0.9 млрд. руб. (3.9% от общей суммы задолженности, обеспеченной векселями), поставщиками — на 46.3 млрд. руб. (34.1%). В вексельной форме находилось 3.1% всей задолженности поставщикам (на конец февраля 2006 г. — 4.5%, на конец января 2007 г. — 3.3%) и 0.5% задолженности покупателей (соответственно 0.9 и 0.5%).

Вверх

Население

В январе-апреле 2007 г. объем денежных доходов населения сложился в размере 5718.3 млрд. руб. и увеличился по сравнению с соответствующим периодом 2006 г. на 20.1%. Население израсходовало средств на покупку товаров и оплату услуг в сумме 4186.6 млрд. руб., что на 21.7% больше, чем в январе-апреле 2006 г. Сбережения за этот период составили 816.5 млрд. руб., что на 4.2% меньше, чем за соответствующий период предыдущего года.

Реальные располагаемые денежные доходы (доходы за вычетом обязательных платежей, скорректированные на индекс потребительских цен) в апреле 2007 г. по сравнению с соответствующим периодом 2006 г., по оценке, увеличились на 9.2%, в январе-апреле текущего года по сравнению с соответствующим периодом предыдущего гола — на 11.5%.

В апреле 2007 г. денежные доходы населения сложились в сумме 1600.1 млрд. руб. и увеличились по сравнению с апрелем 2006 г. на 18.4%, денежные расходы населения — соответственно 1535.1 млрд. руб. и на 18.8%. Превышение денежных доходов населения над расходами составило 65.0 млрд. руб.

Средняя начисленная заработная плата в апреле 2007 г., по предварительным данным, составила 12 510 руб. и по сравнению с апрелем 2006 г. возросла на 28.4%.

Среднемесячная заработная плата в народном хозяйстве в руб. и в долл. США
и темпы ее роста в рублевом выражении

  02/05 03/05 01/06 02/06 03/06 01/07 02/07 03/07
Руб.
Долл. США
Темпы роста зарплаты, %
ВСЕГО (без кооперативов, совместных и частных предприятий) 7465 8093 9016 9255 9914 11430 11757 12448
268.8 290.8 320.6 329.1 357.1 430.8 449.4 478.6
101.6 108.4 79.7 102.7 107.1 80.1 102.9 105.9
Сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство 2935 3300 3579 3523 3973 4772 4669 5179
105.7 118.6 127.3 125.3 143.1 179.9 178.5 199.1
99.4 112.4 78.0 98.4 112.8 79.6 97.8 110.9
Рыболовство, рыбоводство 6082 8910 8077 9138 11432 10218 10691 13957
219.0 320.2 287.2 325.0 411.8 385.1 408.7 536.6
96.7 146.5 61.3 113.1 125.1 70.7 104.6 130.5
Добыча полезных ископаемых 18838 18266 19385 20321 21152 23264 25616 26901
678.4 656.3 689.4 722.7 762.0 876.9 979.2 1034.3
111.7 97.0 63.3 104.8 104.1 65.6 110.1 105.0
Обрабатывающие производства 7484 8033 8817 8866 9567 11166 11192 11886
269.5 288.6 313.5 315.3 344.6 420.9 427.8 457.0
101.2 107.3 84.7 100.6 107.9 88.9 100.2 106.2
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды 9226 10627 11344 11491 12580 13685 13740 15063
332.2 381.9 403.4 408.6 453.2 515.8 525.2 579.1
97.8 115.2 83.2 101.3 109.5 83.1 100.4 109.6
Строительство 7317 8263 8173 9129 10347 10818 11604 12891
263.5 296.9 290.6 324.6 372.7 407.8 443.6 495.6
105.6 112.9 72.8 111.7 113.3 72.8 107.3 111.1
Оптовая и розничная торговля; ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования 5532 6161 6991 7194 7974 8885 9381 10452
199.2 221.4 248.6 255.8 287.2 334.9 358.6 401.8
102.7 111.4 89.3 102.9 110.8 87.5 105.6 111.4
Гостиницы и рестораны 5946 6577 6511 6374 7013 8374 8213 8887
214.1 236.3 231.5 226.7 252.6 315.6 314.0 341.7
95.8 110.6 77.9 97.9 110.0 91.7 98.1 108.2
Транспорт и связь 10672 10730 11501 12551 12529 14218 15198 15018
384.3 385.6 409.0 446.3 451.3 535.9 581.0 577.4
108.8 100.5 82.2 109.1 99.8 86.0 106.9 98.8
Финансовая деятельность 19772 23300 28378 25080 25981 32905 35109 31474
712.0 837.2 1009.2 891.9 935.9 1240.3 1342.1 1210.1
83.0 117.8 86.4 88.4 103.6 90.4 106.7 89.6
Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг 8287 9223 10452 10770 11919 13256 13559 15132
298.4 331.4 371.7 383.0 429.4 499.7 518.3 581.8
102.4 111.3 74.8 103.0 110.7 72.0 102.3 111.6
Государственное управление и обеспечение военной безопасности; обязательное социальное обеспечение 8906 9766 11274 11650 12396 14257 14729 15724
320.7 350.9 400.9 414.3 446.5 537.4 563.0 604.5
113.5 109.7 67.3 103.3 106.4 68.9 103.3 106.8
Образование 4971 5189 5727 5982 6183 7717 7789 8016
179.0 186.5 203.7 212.7 222.7 290.9 297.7 308.2
103.6 104.4 82.4 104.5 103.4 83.2 100.9 102.9
Здравоохранение и предоставление социальных услуг 5081 5394 6713 6549 6963 9013 8659 9133
183.0 193.8 238.7 232.9 250.8 339.7 331.0 351.1
94.4 106.2 92.8 97.6 106.3 86.1 96.1 105.5
Предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг 5673 6120 6838 6978 7393 8971 8991 9620
204.3 219.9 243.2 248.2 266.3 338.1 343.7 369.9
101.0 107.9 84.3 102.0 105.9 88.0 100.2 107.0

Средний размер назначенных месячных пенсий в апреле 2007 г., по предварительным данным, составил 3084 руб. и увеличился по сравнению с апрелем 2006 г. на 13.2%.

Оборот розничной торговли в апреле 2007 г. выразился значением 814.8 млрд. руб., что в товарной массе на 13.8% больше, чем за соответствующий период предыдущего года, в январе-апреле текущего года — 3043.1 млрд. руб. и больше на 13.6%.

Оборот общественного питания в апреле 2007 г. определился в объеме 38.3 млрд. руб., или 113.6% (в сопоставимых ценах) к соответствующему периоду предыдущего года, в январе-апреле 2007 г. — 140.7 млрд. руб., или 113.9%.

В апреле 2007 г. населению было оказано платных услуг на 262.5 млрд. руб., в январе-апреле — на 1002.9 млрд. руб. Удельный вес расходов на оплату услуг в потребительских расходах населения в апреле 2007 г. несколько снизился и составил 23.5% против 23.7% в апреле 2006 г.

Вверх

Банковская система

Общие характеристики состояния банковской системы

По итогам января-апреля 2007 г. российская банковская система характеризовалась следующими финансовыми показателями:

  • активы российских банков на 1 мая 2007 г. составили 23 831 млрд. руб., увеличившись за январь-апрель 2007 г. на 16.9%;
  • собственные средства банков увеличились за тот же период с 1605 до 1971 млрд. руб. (22.8%);
  • балансовая прибыль российской банковской системы к 1 мая 2007 г. составила 550 млрд. руб.

Основные финансовые характеристики банковской системы по состоянию на 1 мая 2007 г.

  Значение на 01.05.2007,
млрд. руб.
Справочно: значение показателя на 01.01.2007,
млрд. руб.
Прирост за январь-апрель 2007 г., %
Собственные средства (капитал) 1971 1605 22.8
  Справочно:
Собственные средства (капитал) в долларовом эквиваленте, млрд. долл. 76 61 25.3
Активы 23831 20383 16.9
Прибыль 550 445 23.7

Результаты финансовой деятельности

Финансовое состояние российской банковской системы остается вполне удовлетворительным: суммарный объем прибыли, фиксируемый российскими банками, на 1 мая 2007 г. составил 550 млрд. руб.

Балансовая прибыль*

Балансовая прибыль
Примечание. Балансовая прибыль складывается из прибыли, полученной в текущем году,
и остатка нераспределенной прибыли предшествующих лет.

Наряду с балансовой прибылью при оценке состояния банковской системы мы используем показатель чистой прибыли (балансовая прибыль за вычетом использованной) — прибыль, оставшаяся в распоряжении банков. На 1 мая 2007 г. объем чистой прибыли составил 432 млрд. руб. в целом по банковской системе.

Собственный капитал

Совокупный банковский капитал в первые месяцы текущего года продолжал увеличиваться. На 1 мая 2007 г. собственные средства (капитал) российских банков составили 1970 млрд. руб., что на 22.8% выше значения, зафиксированного на начало года (на 01.01.2007 он соответствовал 1605 млрд. руб.).

В долларовом эквиваленте (в пересчете по курсу ЦБР) совокупный банковский капитал также увеличился: если в начале 2007 г. он был зафиксирован в сумме 61 млрд. долл., то на 1 мая 2007 г. составил 76.4 млрд. долл.

Уставный капитал российских банков по состоянию на 01.05.2007 составил 660.7 млрд. руб., увеличившись по сравнению с началом года на 5.7%.

Банковская система и основные экономические агенты России

Государство (федеральное правительство)

Динамика финансовых потоков "банки – государство"

Динамика финансовых потоков "банки – государство"
Примечание. С 1 января 2007 г. изменена методика подсчета финансовых потоков —
здесь и далее в «привлеченных средствах» с 2007 г. более не учитывается
уставный капитал, приобретенный экономическим агентом.

Государство с точки зрения банковской системы в целом остается основным заемщиком: средства, предоставленные кредитными организациями государственным структурам, несоизмеримо выше объема привлеченных от них ресурсов. Так, к 1 мая 2007 г. сальдо предоставленных государству и привлеченных от государства средств оценивалось в 525 млрд. руб. При этом основным источником кредитования правительства по-прежнему остаются госбумаги.

Вложения банков в государственные бумаги

Объем рублевых гособлигаций, находящихся в коммерческих банках, на 1 мая 2007 г. оценивается в 483 млрд. руб., что на 47 млрд. руб. (10.7%) выше значения на начало года.

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте),
находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте), находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении
Примечание. Объем федеральных облигаций учитывается в рыночных ценах
(часть бумаг учитывается по цене приобретения,
часть госбумаг периодически переоценивается исходя из изменения рыночных цен).

Объем валютных гособлигаций, которыми владеют российские банки, на 1 мая 2007 г. оценивается в 3.8 млрд. долл., увеличившись за январь-апрель текущего года на 0.8%.

Предприятия

Динамика финансовых потоков "банки – предприятия"

Динамика финансовых потоков "банки – предприятия"

Сальдо финансовых потоков между банками и предприятиями по итогам января-апреля возрастало и к 1 мая 2007 г. оценивалось в 2340 млрд. руб. (тогда как на начало года оно равнялось 2173 млрд. руб.).

Ссудная задолженность

За январь-апрель 2007 г. коммерческие банки нарастили объем кредитования реального сектора в национальной валюте: размер ссудной задолженности в рублях (включая просроченную) увеличился на 632 млрд. руб. (или на 14.4%) и к 1 мая 2007 г. составил 5008 млрд. руб. Увеличилась (на 3.1 млрд. долл., или на 5.8%) и величина предоставляемых предприятиям/организациям кредитов в иностранной валюте: на 01.05.2007 она оценивается в 57.3 млрд. долл.

Доля просроченной задолженности
в общем объеме выданных экономике кредитов

Доля просроченной задолженности в общем объеме выданных экономике

Общая сумма непросроченной задолженности по кредитам, выданным российским предприятиям и организациям, на 1 мая 2007 г. составила 4945 млрд. руб. (по рублевым кредитам) и 56.9 млрд. долл. (по кредитам, предоставленным в иностранной валюте). Просроченная задолженность на указанную дату равнялась соответственно 62.6 млрд. руб. (1.2% от общей суммы выданных рублевых кредитов) и 0.3 млрд. долл. (0.6% от общей суммы выданных валютных кредитов).

Средства предприятий (финансовые ресурсы предприятий, привлеченные банками)

Средства юридических лиц, находящиеся в российских банках, по итогам января-апреля 2007 г. выросли на 569 млрд. руб. (16.6%) и к 01.05.2007 составили 3999 млрд. руб.

Средства предприятий и организаций по счетам в национальной валюте по итогам анализируемого периода выросли на 521 млрд. руб. (17.9%) и на 01.05.2007 составили 3428 млрд. руб.

Объем средств на валютных счетах предприятий к 1 мая 2007 г. составил 22.1 млрд. долл. По итогам первых четырех месяцев года средства предприятий в иностранной валюте понизились на 2.3 млрд. долл., или на 11.3%.

Регионы РФ

Динамика финансовых потоков "банки – регионы"

Динамика финансовых потоков "банки – регионы"

Объем привлеченных от регионов средств к 1 мая 2007 г. оказался выше объема средств, размещенных в регионах: на указанную дату соответствующее сальдо составляло -162 млрд. руб. (где отрицательный знак свидетельствует о том, что движение финансового потока происходит от экономического агента к банковской системе).

Кредитование коммерческими банками региональных властей традиционно происходит по двум каналам — непосредственно кредитование, а также через покупку банками муниципальных ценных бумаг.

Портфель ценных бумаг субъектов Федерации, приобретенных российскими банками, по состоянию на 1 мая 2007 г. оценивается в 110 млрд. руб., и по итогам января-апреля он вырос на 9.6 млрд. руб. (9.5%). (В настоящее время банковский портфель муниципальных бумаг состоит только из рублевых облигаций.)

Общая же величина предоставленных банковскими структурами региональным органам власти средств (помимо покупки муниципальных ценных бумаг сюда относятся и предоставленные регионам кредиты) в рублях и иностранной валюте на 01.05.2007 составила 189.9 млрд. руб. (по итогам рассматриваемого периода отмечалось их повышение на 2.3 млрд. руб., или на 1.2%).

Население

Динамика финансовых потоков "банки – население"

Динамика финансовых потоков "банки – население"

Население традиционно являлось и продолжает оставаться нетто-кредитором банковской системы — иными словами, объем аккумулированных у физических лиц средств несоизмеримо выше суммы предоставленных населению ресурсов. К 1 мая 2007 г. сальдо размещенных и привлеченных от физических лиц средств составляло -1814 млрд. руб.

Депозиты населения

Суммарные депозиты физических лиц (в рублях и иностранной валюте), размещенные в российской банковской системе, на 1 мая 2007 г. оцениваются в 4090 млрд. руб., увеличившись по сравнению с началом года на 338 млрд. руб. (9.0%). Доля привлеченных от населения средств в совокупных пассивах банковской системы относительно начала года немного сократились (до 17.2% с уровня в 18.4%).

Увеличение средств населения в банковской системе в анализируемый временной интервал происходило как по привлеченным средствам в рублях, так и по валютным сбережениям граждан.

Рублевые вклады физических лиц, размещаемые в российской банковской системе, на 01.05.2007 составили 3393 млрд. руб. (или, с учетом начисленных, но не выплаченных процентов, 3528 млрд. руб.).

Рублевые вклады населения

Рублевые вклады населения

За январь-апрель 2007 г. суммарные депозиты физических лиц в национальной валюте (без учета начисленных, но не выплаченных процентов) выросли на 346 млрд. руб. (11.0%).

Объем валютных вкладов физических лиц в российских банках за рассматриваемый период вырос на 154 млн. долл. и на 1 мая 2007 г. составил 23.1 млрд. долл.

Валютные вклады населения

Валютные вклады населения

Кредиты населению

Объем кредитов, выданных физическим лицам, на 1 мая 2007 г. составил 2333 млрд. руб. Кредитование населения является одним из самых быстрорастущих (по привлекательности) банковских продуктов, хотя темпы его увеличения в последнее время заметно уменьшились — по итогам января-апреля 2007 г. прирост здесь составил 13.3%.

Тем не менее наряду с ростом общей задолженности населения перед коммерческими банками растет и показатель просроченной задолженности. При этом если применять формальные параметры оценки уровня просроченной задолженности, то на 1 мая 2007 г. она оценивается в 3.1%. Однако если соотносить просроченную задолженность с уровнем кредитов, которые были выданы ранее и к маю 2007 г. должны были быть погашены, то уровень просроченной задолженности вырастет до 11.1%.

Кредиты населению

Кредиты населению

Центральный банк РФ

Динамика финансовых потоков "банки – Банк России"

Динамика финансовых потоков "банки – Банк России"

Первые месяцы 2007 г. пока не принесли существенных изменений в сформировавшиеся финансовые потоки между коммерческими банками и Банком России: объем размещаемых в ЦБР средств по-прежнему остается выше объема привлеченных от ЦБР ресурсов. К 1 мая 2007 г. соответствующее сальдо определилось в объеме 1492 млрд. руб.

Депозиты, размещенные в Центробанке

Объем привлеченных Банком России от кредитных организаций на свои депозиты средств на 1 мая 2007 г. составил 579 млрд. руб.

Депозиты в ЦБ РФ

Депозиты в ЦБ РФ

Кредиты, предоставленные Центробанком

Объем кредитов, предоставленных коммерческим банкам Центробанком, по итогам января-апреля 2007 г. практически не изменился, составив 13.4 млрд. руб.

Нерезиденты

Динамика финансовых потоков "банки – нерезиденты"

Динамика финансовых потоков "банки – нерезиденты"

Финансовые потоки между нерезидентами и коммерческими банками свидетельствуют, что объем привлеченных от нерезидентов средств в январе-апреле 2007 г. превышал средства, размещенные у иностранных партнеров (соответствующее сальдо на 1 мая 2007 г. оценивается в -992 млрд. руб.).

Вверх

Внешний мир

Внешнеторговый оборот России по методологии платежного баланса в марте 2007 г. составил (в фактически действовавших ценах) 43.6 млрд. долл. США (1139.4 млрд. руб.), в том числе экспорт — 26.4 млрд. долл. (690.1 млрд. руб.), импорт — 17.2 млрд. долл. (449.3 млрд. руб.).

Сальдо торгового баланса в марте 2007 г. сложилось положительным — 9.2 млрд. долл. (в марте 2006 г. — положительное, 12.0 млрд. долл.).

В марте 2007 г. внешнеторговый оборот России со странами дальнего зарубежья составил в текущих ценах 37.1 млрд. долл. США (969.4 млрд. руб.) и по сравнению с соответствующим месяцем 2006 г. возрос на 18.4%, с государствами–участниками СНГ — 6.5 млрд. долл. США (170.0 млрд. руб.) и возрос на 17.5%.

Внешнеторговый оборот по данным таможенной статистики в марте 2007 г. составил 41.2 млрд. долл. США. Экспорт составил 26.2 млрд. долл., в том числе в страны дальнего зарубежья — 22.3 млрд. долл., в государства–участники СНГ — 3.9 млрд. долл. Импорт составил 15.1 млрд. долл., в том числе из стран дальнего зарубежья — 12.8 млрд. долл., из государств–участников СНГ — 2.3 млрд. долл.

Удельный вес основных видов топливно-энергетических ресурсов (нефти, нефтепродуктов, природного газа, каменного угля, кокса и полукокса, электроэнергии) в общем объеме экспорта в марте 2007 г. составил 60.0% (в марте 2006 г. — 67.0%), металлов (черных металлов, меди, никеля, алюминия) — 13.8% (9.5%), машин и оборудования — 5.9% (5.0%).

Внешнеторговый оборот России, млрд. долл.*

  2005 г. 2006 г. 2007 г. 2005 г. 2006 г. 2007 г.
I квартал I квартал IV квартал I квартал Март Март Февраль Март
Экспорт товаров — всего 50.2 67.4 80.1 71.4 19.8 24.5 23.6 26.4
 в том числе:
страны вне СНГ 43.5 57.8 68.9 61.0 17.1 20.8 20.2 22.4
государства–участники СНГ 6.7 9.6 11.2 10.4 2.7 3.6 3.4 4.0
Импорт товаров — всего 25.7 31.0 52.1 43.0 10.2 12.4 14.2 17.2
 в том числе:
страны вне СНГ 21.0 26.1 44.6 36.3 8.3 10.5 12.0 14.7
государства–участники СНГ 4.7 4.9 7.5 6.7 1.9 1.9 2.2 2.5
* — По методологии платежного баланса

Экспорт основных видов товаров*

  Март
2006 г.
Март 2007 г. в %
к марту 2006 г.
Март 2007 г. в %
к февралю 2007 г.
Март 2006 г. в %
к марту 2005 г.
Март 2006 г. в %
к февралю 2006 г.
Экспорт — всего (млрд. долл.) 26.4 108.1 112.1 123.5 111.4
Нефть (млн. т) 22.3 103.2 107.6 94.1 107.0
Природный газ (млрд. куб. м) 13.7 69.7 82.4 101.5 102.2
Нефтепродукты (млн. т) 9.4 109.2 108.4 108.4 105.6
Каменный уголь (млн. т) 8.3 95.8 103.0 126.9 129.2
Железные руды и концентраты (тыс. т) 1765.3 105.3 87.3 83.0 119.4
Минеральные удобрения (тыс. т) 2378.5 101.9 105.1 103.4 101.1
Аммиак (тыс. т) 295.6 67.9 102.8 123.0 в 2.2 р.
Круглый лес (млн. куб. м) 4.7 94.0 121.5 112.7 133.3
Пиломатериалы (тыс. т.) 1061.0 119.5 131.0 112.4 138.3
Целлюлоза (тыс. т) 164.2 91.6 117.5 100.0 156.3
Бумага газетная (тыс. т) 101.4 80.4 124.2 105.8 118.2
Алюминий (тыс. т) 283.2 97.8 54.8 94.2 107.1
Медь (тыс. т) 31.3 100.5 135.3 71.5 108.8
Никель (тыс. т) 22.2 97.2 112.2 70.3 92.9
Продукция машиностроения (млн. долл.) 1557.2 129.4 148.9 130.5 134.3
* — По методологии платежного баланса

Импорт основных видов товаров*

  Март
2006 г.
Март 2007 г. в %
к марту 2006 г.
Март 2007 г. в %
к февралю 2007 г.
Март 2006 г. в %
к марту 2005 г.
Март 2006 г. в %
к февралю 2006 г.
Импорт — всего (млрд. долл.) 17.2 138.3 121.4 122.1 122.5
Мясо (тыс. т) 109.8 95.0 157.4 187.2 171.7
Мясо птицы (тыс. т) 103.5 85.0 175.5 113.8 162.5
Зерновые культуры (тыс. т) 110.3 37.2 132.9 183.7 148.0
Масло растительное (тыс. т) 9.7 110.7 161.7 63.3 98.4
Масло сливочное (тыс. т) 17.5 101.8 171.9 188.8 177.3
Сахар-сырец (тыс. т) 458.1 126.3 116.7 в 2.1 р. 167.6
Алкогольные и безалкогольные напитки (млн. долл.) 173.2 128.5 121.6 125.9 123.1
Сигареты (млн. долл.) 6.8 71.3 133.0 в 2.0 р. 167.1
Цитрусовые (тыс. т) 137.0 97.7 89.9 119.7 106.3
Медикаменты (млн. долл.) 480.4 96.0 129.7 141.8 136.7
Текстильная одежда (млн. долл.) 241.7 178.5 101.2 173.1 112.4
Кожаная обувь (тыс. пар) 7499.3 189.0 94.9 в 2.4 р. 129.7
Черные металлы (млн. долл.) 483.4 в 2.1 р. 117.8 122.3 112.0
Трубы (тыс. т) 139.8 118.3 128.6 147.3 127.7
Машины и оборудование (млн. долл.) 7338.5 168.3 123.4 138.4 124.6
Мебель (млн. долл.) 133.3 160.0 113.7 122.9 111.9
Шоколадные изделия (тыс. т) 10.8 113.6 88.0 77.6 113.4
* — По методологии платежного баланса

В первом квартале 2007 г. поступление валютных средств на транзитные валютные счета от экспорта нефти составило 21 311.7 млн. долл. США, нефтепродуктов — 7461.6 млн. долл., в том числе на текущие валютные счета соответственно от экспорта нефти — на сумму 20 161.1 млн. долл., нефтепродуктов — 6087.4 млн. долл. За этот период израсходовано валюты, полученной от экспорта нефти, на сумму 20 378.2 млн. долл., от экспорта нефтепродуктов — 6105.9 млн. долл. США.

В общем объеме импорта доля машин, оборудования и транспортных средств в марте 2007 г. составила 48.7% (в марте 2006 г. — 42.9%).

Экспорт услуг в 2006 г. составил 30.3 млрд. долл. США (824.6 млрд. руб.) и по сравнению с соответствующим периодом 2005 г. возрос на 23.3%, импорт услуг составил 45.3 млрд. долл. США (1230.4 млрд. руб.) и возрос на 14.8%. Сальдо баланса услуг сложилось отрицательным в размере 15.0 млрд. долл. США (в 2005 г. — отрицательное, 14.8 млрд. долл.).

Положительное сальдо счета текущих операций в 2006 г. составило 94.5 млрд. долл. США (в 2005 г. оно также сложилось положительным и равнялось 83.8 млрд. долл.). Внешнеторговый оборот товаров увеличился на 26.9% и составил 468.6 млрд. долл. Положительное сальдо торгового баланса сложилось в объеме 139.2 млрд. долл. США (в 2005 г. — положительное, 118.4 млрд. долл.). Отрицательное сальдо баланса услуг составило 14.9 млрд. долл. (в 2005 г. оно также сложилось отрицательным и равнялось 14.8 млрд. долл.). Имели место увеличение дефицита баланса доходов от инвестиций и оплаты труда (28.5 млрд. долл. против 18.8 млрд. долл. в 2005 г.) и увеличение сальдо по операциям, не предполагающим встречного потока экономических ценностей и классифицируемым как текущие трансферты, до отрицательного — 1.3 млрд. долл. (в 2005 г. оно также сложилось отрицательным — 0.8 млрд. долл.).

Сальдо счета операций с капиталом и финансовыми инструментами в 2006 г. сложилось отрицательным в размере 95.6 млрд. долл. США против отрицательного — 75.1 млрд. долл. — в 2005 г. При этом сальдо финансового счета также сложилось отрицательным — 95.8 млрд. долл. (в 2005 г. — отрицательное, 62.3 млрд. долл.). Сальдо международных операций, не предполагающих встречного потока экономических ценностей и классифицируемых в платежном балансе как капитальные трансферты, сложилось положительным — 186 млн. долл. (в 2005 г. — отрицательное, 12.8 млрд. долл. США).

Вверх

© АЛ "Веди" 2007; www.vedi.ru.