Макроэкономические агенты РФ

№ 10/2005

Обратно к другим разделам

Государство

Консолидированный бюджет

По данным Министерства финансов России, консолидированный бюджет РФ в первом полугодии 2005 г. исполнен по доходам на сумму 3513.8 млрд. руб., по расходам — на 2443.1 млрд. руб. Профицит консолидированного бюджета за рассматриваемый период равнялся 1070.7 млрд. руб. (в первом полугодии 2004 г. профицит составил 412.0 млрд. руб.).

По оперативным данным Федеральной налоговой службы, в консолидированный бюджет Российской Федерации в январе-июне 2005 г. поступило налогов, сборов и иных обязательных платежей, администрируемых ФНС России (без учета единого социального налога, зачисляемого в федеральный бюджет), на сумму 2256.7 млрд. руб., что в 1.5 раза больше, чем в соответствующем периоде прошлого года. В июне 2005 г. поступления в консолидированный бюджет составили 337.2 млрд. руб. и снизились по сравнению с предыдущим месяцем на 4.6%.

В первом полугодии 2005 г. в консолидированный бюджет Российской Федерации поступило федеральных налогов и сборов на сумму 2116.5 млрд. руб. (93.8% от общей суммы налоговых доходов), региональных — 91.2 млрд. руб. (4.1%), местных налогов и сборов — 15.9 млрд. руб. (0.7%), налогов со специальным налоговым режимом — 31.9 млрд. руб. (1.4%).

Поступления налога на прибыль организаций в консолидированный бюджет в первом полугодии 2005 г. составили 677.9 млрд. руб., превысив значение показателя соответствующего периода прошлого года в 1.8 раза. В июне 2005 г. поступления составили 97.0 млрд. руб. и снизились по сравнению с предыдущим месяцем на 2.7%. В общей сумме поступлений по данному налогу возросла доля налога на прибыль организаций, зачисляемого в бюджетную систему по соответствующим ставкам, — с 97.1% в январе-июне 2004 г. до 97.9% в аналогичном периоде 2005 г. — при сокращении доли налога с доходов, полученных в виде дивидендов, соответственно с 2.1 до 1.6% и доли доходов, полученных в виде процентов по государственным и муниципальным ценным бумагам, — с 0.8 до 0.5%.

В первом полугодии текущего года в консолидированный бюджет Российской Федерации (консолидированные бюджеты субъектов Российской Федерации) поступило 304.2 млрд. руб. налога на доходы физических лиц, что на 20.5% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года, в июне — 60.8 млрд. руб., что на 13.9% больше, чем в мае. Доля поступлений налога с доходов физических лиц, облагаемых по налоговой ставке, установленной п. 1 статьи 224 Налогового кодекса Российской Федерации (13%), по сравнению с соответствующим периодом прошлого года возросла с 96.9 до 97.9% при сокращении доходов, полученных в виде дивидендов, соответственно с 2.5 до 1.5%.

За январь-июнь текущего года в консолидированный бюджет поступило акцизов по подакцизным товарам (продукции), производимым на территории Российской Федерации, на сумму 119.7 млрд. руб., что на 25.1% больше по сравнению с соответствующим периодом прошлого года, за июнь — 18.1 млрд. руб. (на 5.2% меньше, чем в мае). При этом за истекший период 2005 г. 79.7% поступлений обеспечили акцизы на автомобильный бензин, табачную продукцию, дизельное топливо и алкогольную продукцию с объемной долей этилового спирта свыше 25% (за исключением вин).

Поступления налога на добычу полезных ископаемых в первом полугодии 2005 г. составили 381.5 млрд. руб., превысив уровень соответствующего периода прошлого года в 1.7 раза, в июне — 69.2 млрд. руб., или на 1.1% меньше, чем в мае. При этом доля поступлений по налогу на добычу нефти увеличилась по сравнению с соответствующим периодом 2004 г. на 3.0 процентного пункта и составила 86.1%, на добычу газа природного горючего — сократилась на 1.9 процентного пункта, составив 10.8%.

По оперативным данным Федеральной налоговой службы, задолженность по налогам и сборам, учитываемая с момента ее возникновения (без учета задолженности по уплате пеней и налоговых санкций), в бюджетную систему Российской Федерации на 1 июля 2005 г. составила 759.0 млрд. руб. и по сравнению с 1 июня снизилась на 1.1%. По сравнению с началом года она сократилась на 13.7%, в том числе по налогу на добавленную стоимость — на 23.0%, налогу на прибыль организаций — на 17.1%, акцизам на легковые автомобили и мотоциклы — на 4.3%. Возросла задолженность по налогу на добычу полезных ископаемых на 5.5%, по акцизам — на 5.8%, из нее на автомобильный бензин — на 63.6%, алкогольную продукцию с объемной долей этилового спирта свыше 25% включительно (за исключением вин) — на 14.1%, пиво — на 7.4%, вино — на 1.2%, дизельное топливо — на 0.8%.

Задолженность по уплате пеней и налоговых санкций (штрафов) на 1 июля 2005 г. составила 796.2 млрд. руб. и превысила задолженность по налогам и сборам на 4.9%.

Недоимка по налоговым платежам на 1 июля 2005 г. составила 349.5 млрд. руб. (46.0% от общей задолженности) и по сравнению с 1 июня сократилась на 3.3%. За шесть месяцев 2005 г. она возросла на 14.3%, в том числе по налогу на добычу полезных ископаемых — на 65.0%, налогу на прибыль организаций — на 42.7%, по акцизам на автомобильный бензин — на 43.2%, пиво — на 23.6%, алкогольную продукцию с объемной долей этилового спирта свыше 25% включительно (за исключением вин) — на 22.5%. Сократилась недоимка по налогу на добавленную стоимость — на 2.9%, по акцизам — на 8.2%, из нее на дизельное топливо — на 17.2%, вино — на 10.8%, табачную продукцию — на 7.8%.

Приостановленные к взысканию платежи в консолидированный бюджет на 1 июля 2005 г. составили 380.0 млрд. руб. (50.1% от общей задолженности) и увеличились по сравнению с 1 июня на 1.7%. По сравнению с 1 января 2005 г. они снизились на 28.4%, в том числе по налогу на прибыль организаций — на 47.7%, на добавленную стоимость — на 31.5%, налогу на добычу полезных ископаемых — на 24.5%, по акцизам на пиво — на 9.2%. Увеличились приостановленные к взысканию платежи по акцизам — на 23.9%, из них на дизельное топливо — в 2.7 раза, автомобильный бензин — на 88.8%, вино — на 18.7%, алкогольную продукцию с объемной долей этилового спирта свыше 25% включительно (за исключением вин) — на 9.6%, табачную продукцию — на 7.1%.

Отсроченные (рассроченные) платежи в бюджетную систему Российской Федерации на 1 июля 2005 г. составили 0.6 млрд. руб. (0.1% от общей задолженности) и сократились по сравнению с 1 июня на 17.5%, с началом года — на 54.0%.

Реструктурированная задолженность на 1 июля 2005 г. составила 28.9 млрд. руб. (3.8% от общей задолженности) и сократилась по сравнению с 1 июня на 10.0%, с 1 января 2005 г. — на 29.5%.

Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из бюджетов всех уровней, в июне 2005 г. возросла на 0.2%, дебиторская — на 4.2%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из федерального бюджета, в июне 2005 г. возросла на 15.7%, дебиторская — снизилась на 5.2%. Кредиторская задолженность бюджетных организаций, финансируемых из территориальных бюджетов, в июне 2005 г. снизилась на 2.4%, дебиторская — возросла на 7.6%.

Федеральный бюджет

По данным Минфина России, федеральный бюджет РФ в январе-июне 2005 г. исполнен по доходам на сумму 2386.4 млрд. руб., по расходам, включая финансовую помощь бюджетам других уровней, — на 1444.2 млрд. руб. Профицит федерального бюджета за рассматриваемый период составил 942.2 млрд. руб.

Исполнение федерального бюджета представлено в таблице.

Исполнение федерального бюджета РФ за январь–июнь 2005 г.

Процентные платежи (обслуживание государственного долга) в первом полугодии 2005 г. составили 103.9 млрд. руб., их удельный вес в общем объеме произведенных расходов федерального бюджета соответствовал 7.2%.

Вверх

Предприятия

В январе-мае 2005 г. сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций (без организаций, осуществляющих деятельность в растениеводстве, животноводстве, растениеводстве в сочетании с животноводством (смешанное сельское хозяйство), субъектов малого предпринимательства, банков, страховых и бюджетных организаций) в действующих ценах составил +1092.7 млрд. руб., или +38.9 млрд. долл. США (42.9 тыс. организаций получили прибыль в размере 1228.5 млрд. руб. и 27.3 тыс. организаций имели убыток на сумму 135.8 млрд. руб.).

Доля убыточных в общем числе предприятий и их финансовые результаты

На конец мая 2005 г. суммарная задолженность по обязательствам организаций составила 11 199.3 млрд. руб., из нее просроченная — 1137.9 млрд. руб., или 10.2% от общей суммы задолженности (на конец мая 2004 г. — 13.8%, на конец апреля 2005 г. — 9.9%).

Кредиторская задолженность в целом по России на конец мая 2005 г. составила 6275.5 млрд. руб., из нее просроченная — 1059.5 млрд. руб., или 16.9% от общей суммы кредиторской задолженности (на конец мая 2004 г. — 21.8%, на конец апреля 2005 г. — 16.5%).

Задолженность по полученным кредитам банков и займам в целом по России на конец мая 2005 г. составила 4923.8 млрд. руб., в том числе просроченная — 78.4 млрд. руб., или 1.6% от общего объема задолженности по полученным кредитам банков и займам (на конец мая 2004 г. — 2.2%, на конец апреля 2005 г. — 1.5%).

Дебиторская задолженность в целом по России на конец мая 2005 г. составила 5833.1 млрд. руб., из нее просроченная — 932.2 млрд. руб., или 16.0% от общего объема дебиторской задолженности (на конец мая 2004 г. — 20.1%, на конец апреля 2005 г. — 16.6%).

На конец мая 2005 г. в обращении участвовали векселя, обеспечивающие задолженность покупателей, на сумму 43.2 млрд. руб., задолженность поставщикам — на 193.9 млрд. руб., из них не были погашены в срок покупателями — на сумму 2.5 млрд. руб. (5.8% от общей суммы задолженности, обеспеченной векселями), поставщиками — на 15.9 млрд. руб. (8.2%). В вексельной форме находилось 6.0% всей задолженности поставщикам (на конец мая 2004 г. — 6.0%, конец апреля 2005 г. — 6.0%) и 1.3% задолженности покупателей (соответственно 2.0 и 1.3%).

Вверх

Население

В январе-июле 2005 г. объем денежных доходов населения сложился в размере 7060.9 млрд. руб. и увеличился по сравнению с соответствующим периодом 2004 г. на 21.4%. Население израсходовало средств на покупку товаров и оплату услуг на сумму 5103.6 млрд. руб., что на 24.7% больше, чем в январе-июле 2004 г. Сбережения за этот период составили 1321.8 млрд. руб., что на 23.1% больше, чем за соответствующий период предыдущего года.

Реальные располагаемые денежные доходы (доходы за вычетом обязательных платежей, скорректированные на индекс потребительских цен) в июле 2005 г. по сравнению с аналогичным периодом 2004 г., по оценке, увеличились на 7.5%, в январе-июле текущего года — соответственно на 8.3%.

В июле 2005 г. денежные доходы населения сложились в сумме 1112.5 млрд. руб. и увеличились по сравнению с июлем 2004 г. на 21.4%, денежные расходы населения — соответственно 1103.2 млрд. руб. и на 23.4%. Превышение денежных доходов населения над расходами составило 9.3 млрд. руб.

Средняя начисленная заработная плата в июле 2005 г., по предварительным данным, составила 8680 руб. и по сравнению с июлем 2004 г. возросла на 23.3%.

Среднемесячная заработная плата в народном хозяйстве в руб. и в долл. США
и темпы ее роста в рублевом выражении

Средний размер назначенных месячных пенсий в июле 2005 г., по предварительным данным, составил 2325.4 руб. и увеличился по сравнению с июлем 2004 г. на 22.8%.

Оборот розничной торговли в июле 2005 г. выразился значением 570.9 млрд. руб., что в товарной массе на 11.8% больше, чем в аналогичном периоде 2004 г., в январе-июле текущего года — соответственно 3704.5 млрд. руб. и больше на 11.4%.

Оборот общественного питания в июле 2005 г. составил 25.6 млрд. руб., или 108.6% (в сопоставимых ценах) к аналогичному периоду предыдущего года, в январе-июле 2005 г. — соответственно 163.0 млрд. руб., или 109.3%.

В июле 2005 г. населению было оказано платных услуг на 197.0 млрд. руб., в январе-июле 2005 г. — на 1233.2 млрд. руб. Удельный вес расходов на оплату услуг в потребительских расходах населения в июле 2005 г. составил 24.8% против 24.3% в июле 2004 г.

Вверх

Банковская система

Общие характеристики состояния банковской системы

По итогам первых восьми месяцев 2005 г. российская банковская система характеризовалась следующими финансовыми показателями:

• чистые активы (без учета межфилиальных оборотов) российских банков по итогам января-августа 2005 г. выросли с 6861 до 8222 млрд. руб. (20%);
• собственные средства банков увеличились за тот же период с 948 до 1084 млрд. руб. (14.4%);
• балансовая прибыль российской банковской системы к 1 сентября 2005 г. составила 216 млрд. руб.

Основные финансовые характеристики банковской системы по состоянию на 1 сентября 2005 г.

Результаты финансовой деятельности

Финансовое состояние российской банковской системы продолжает оставаться вполне удовлетворительным: суммарный объем прибыли, фиксируемый российскими банками, на 1 сентября 2005 г. составил 216 млрд. руб.

Балансовая прибыль*

Наряду с балансовой прибылью при оценке состояния банковской системы мы используем показатель чистой прибыли (балансовая прибыль за вычетом использованной) — прибыль, оставшаяся в распоряжении банков. На 1 сентября 2005 г. объем чистой прибыли в целом по банковской системе составил 175.8 млрд. руб.

Прибыль банковской системы (по кварталам)

Собственный капитал

Совокупный банковский капитал на протяжении первых восьми месяцев 2005 г. продолжал увеличиваться. На 1 сентября 2005 г. собственные средства (капитал) российских банков составили 1084 млрд. руб., что на 14.4% выше значения, зафиксированного на начало года (на 01.01.2005 он соответствовал 948.1 млрд. руб.).

В долларовом эквиваленте (в пересчете по курсу ЦБР) совокупный банковский капитал также увеличился: если в начале 2005 г. он был зафиксирован в сумме 34.2 млрд. долл., то на 1 сентября 2005 г. — 38 млрд. долл.

Уставный капитал российских банков по состоянию на 01.09.2005 составил 433.4 млрд. руб. (на 32 млрд. руб., или на 8%, выше показателя на начало года).

Уставной капитал коммерческих банков (включая Сбербанк), млрд. руб.

В анализируемом временном интервале наблюдались разнонаправленные действия экономических агентов в отношении банковского капитала.

Негосударственные организации в первые восемь месяцев 2005 г. предпочли увеличить (на 3.5 млрд. руб., или на 1.3%) свой вклад в капитал банковской системы. На 1 сентября 2005 г. сумма уставного капитала коммерческих банков, оплаченного негосударственными структурами, выразилась значением 272 млрд. руб. На указанную дату негосударственным организациям принадлежало 62.8% уставного капитала коммерческих банков.

На 1 сентября 2005 г. государственным структурам принадлежал уставный капитал коммерческих банков в объеме 55.1 млрд. руб., и по итогам первых восьми месяцев текущего года он увеличился на 4.8 млрд. руб. (9.5%). Доля государства в уставном капитале кредитных организаций на 1 сентября 2005 г. составляет 12.7%.

Нерезиденты за анализируемый период увеличили объем своего участия в капитале российской банковской системы на 19.6 млрд. руб. (75%). Объем уставного капитала, принадлежащего нерезидентам, на 1 сентября 2005 г. составил 45.6 млрд. руб., а доля их участия — 10.5%.

Объем оплаченного уставного капитала кредитных организаций, принадлежащего государственным предприятиям и организациям, за январь-август 2005 г. сократился на 62% и на 01.09.2005 составил 3.2 млрд. руб. Их доля в общей величине уставного капитала банковской системы к 1 сентября 2005 г. выразилась значением 0.7%.

Уставный капитал банков, принадлежащий физическим лицам, за первые восемь месяцев 2005 г. вырос на 8 млрд. руб., или на 23.5%, и на 1 сентября 2005 г. оценивается в 42.2 млрд. руб. Соответственно, возросла (с 8.5 до 9.7%) и их доля в общем объеме уставного капитала банков.

Субъектам РФ и местным органам власти по состоянию на 1 сентября 2005 г. принадлежало 15.1 млрд. руб. (или 3.5% общего объема оплаченного уставного капитала кредитных организаций) — по итогам анализируемого периода прирост составил 8.4%.

Банковская система и основные экономические агенты России

Государство (федеральное правительство)

Динамика финансовых потоков "банки – государство"

Государство с точки зрения банковской системы в целом остается основным заемщиком: средства, предоставленные кредитными организациями государственным структурам, несоизмеримо выше объема привлеченных от них ресурсов. Так, к 1 сентября 2005 г. сальдо предоставленных государству и привлеченных от государства средств оценивалось в 383 млрд. руб. При этом основным источником кредитования правительства по-прежнему остаются госбумаги.

Вложения банков в государственные бумаги

Объем рублевых гособлигаций, находящихся в коммерческих банках, на 1 сентября 2005 г. оценивается в 360.4 млрд. руб., что на 60.7 млрд. руб. (20%) выше значения на начало года.

Основным игроком на рынке госбумаг среди коммерческих банков по-прежнему является Сбербанк Российской Федерации — в течение анализируемого временного интервала его доля в портфеле госбумаг, приобретенных коммерческими банками, оценивалась в 69–76%. Заметим, что сейчас его позиции на рынке намного сильнее по сравнению с предкризисным периодом (тогда ему принадлежало 65% всех бумаг, приобретенных коммерческими банками).

Объем федеральных облигаций (номинированных в национальной валюте),
находящихся в кредитных организациях, в номинальном выражении

Примечание: Объем федеральных облигаций учитывается в рыночных ценах
(часть бумаг учитывается по цене приобретения,
часть госбумаг периодически переоценивается исходя из изменения рыночных цен)

Объем валютных гособлигаций, которыми владеют российские банки, на 1 сентября 2005 г. оценивается в 4.6 млрд. долл., по итогам первых восьми месяцев текущего года немного сократившись (на 6.1%).

Предприятия

Динамика финансовых потоков "банки – предприятия"

Сальдо финансовых потоков между банками и предприятиями по итогам первых восьми месяцев 2005 г. в основном возрастало и к 1 сентября 2005 г. оценивалось в 1183 млрд. руб. (тогда как на начало года оно равнялось 906 млрд. руб.).

Ссудная задолженность

За первые восемь месяцев 2005 г. коммерческие банки нарастили объем кредитования реального сектора в национальной валюте: размер ссудной задолженности в рублях (включая просроченную) увеличился на 393 млрд. руб. (или на 17%) и к 1 сентября 2005 г. составил 2702 млрд. руб. Возросла за анализируемый период и величина предоставляемых предприятиям/организациям кредитов в иностранной валюте — на 01.09.2005 она оценивается в 37.3 млрд. долл., что на 5.5 млрд. долл., или на 17.4%, выше уровня на начало года.

Общая сумма непросроченной задолженности по кредитам, выданным российским предприятиям и организациям, на 1 сентября 2005 г. составила 2660 млрд. руб. (по рублевым кредитам) и 36.7 млрд. долл. (по кредитам, предоставленным в иностранной валюте). Просроченная задолженность на указанную дату равнялась соответственно 42.2 млрд. руб. (1.6% от общей суммы выданных рублевых кредитов) и 0.5 млрд. долл. (1.4% от общей суммы выданных валютных кредитов).

Доля просроченной задолженности
в общем объеме выданных экономике кредитов

По-прежнему Сбербанк не столь активно кредитует реальный сектор, как остальные кредитные организации, — на его долю на протяжении января-августа текущего года приходилось в среднем 33–35% банковских рублевых кредитов и 30–32% всех выданных банками средств в иностранной валюте.

Средства предприятий (финансовые ресурсы предприятий, привлеченные банками)

Средства юридических лиц, находящиеся в российских банках, по итогам первых восьми месяцев 2005 г. выросли на 347 млрд. руб. (20%) и к 01.09.2005 составили 2066 млрд. руб.

Средства предприятий и организаций по счетам в национальной валюте по итогам января-августа 2005 г. возросли на 221 млрд. руб. (на 17%) и на 01.09.2005 составили 1523 млрд. руб.

Структура рублевых средств, привлеченных от предприятий/организаций, по-прежнему сохраняет "смещенность" в сторону коммерческих банков (за исключением Сбербанка РФ). В январе-августе 2005 г. доля Сбербанка РФ оценивалась здесь в 20–22% (хотя в мае прошлого года, до межбанковского "мини-кризиса", она составляла 16.6%); соответственно, доля остальных коммерческих банков составила 78–80% (уровень мая 2004 г. — 83.4%).

Объем средств на валютных счетах предприятий к 1 сентября 2005 г. составил 19.0 млрд. долл. По итогам первых восьми месяцев текущего года средства предприятий в иностранной валюте возросли на 4.0 млрд. долл. (26.6%). Основной объем валютных средств юридических лиц по-прежнему сосредоточен в коммерческих банках — на их долю приходится 79–80% всех привлеченных средств, доля Сбербанка РФ остается не столь значительной — всего 20–21%.

Регионы РФ

Динамика финансовых потоков "банки – регионы"

Объем привлеченных от регионов средств к 1 сентября 2005 г. оказался выше объема средств, размещенных в регионах: на указанную дату сальдо составляло -98 млрд. руб. (где отрицательный знак свидетельствует о том, что движение финансового потока происходит от экономического агента к банковской системе).

Кредитование коммерческими банками региональных властей традиционно происходит по двум каналам — непосредственно кредитование, а также через покупку банками муниципальных ценных бумаг.

Портфель ценных бумаг субъектов Федерации, приобретенных российскими банками, по состоянию на 1 сентября 2005 г. оценивается в 78.5 млрд. руб., и по итогам января-августа он сократился на 0.6 млрд. руб. (0.7%). (В настоящее время банковский портфель муниципальных бумаг состоит из рублевых облигаций.)

Общая же величина предоставленных банковскими структурами региональным органам власти средств (помимо покупки муниципальных ценных бумаг сюда относятся и предоставленные регионам кредиты) в рублях и иностранной валюте на 01.09.2005 составила 139.7 млрд. руб. (прирост по итогам рассматриваемого периода — 6 млрд. руб., или 4.5%).

Население

Динамика финансовых потоков "банки – население"

Население традиционно являлось и продолжает оставаться нетто-кредитором банковской системы — иными словами, объем аккумулированных у физических лиц средств несоизмеримо выше суммы предоставленных населению ресурсов. К 1 сентября 2005 г. сальдо размещенных и привлеченных от физических лиц средств составляло —1548 млрд. руб. Тем не менее активное кредитование физических лиц коммерческими банками привело не только к замедлению темпов сокращения сальдо, но и к проявлению пока еще слабой тенденции к его росту.

Депозиты населения

Суммарные депозиты физических лиц (в рублях и иностранной валюте), размещенные в российской банковской системе, на 1 сентября 2005 г. оцениваются в 2382 млрд. руб., что на 22% выше уровня на начало года. Доля привлеченных от населения средств в совокупных пассивах банковской системы относительно начала года немного сократилась (до 18.2% с уровня в 18.9%).

Увеличение средств населения в банковской системе в анализируемый временной интервал происходило как по привлеченным средствам в рублях, так и по валютным сбережениям граждан.

Рублевые вклады физических лиц, размещаемые в российской банковской системе, на 01.09.2005 составили 1796 млрд. руб. (или, с учетом начисленных, но не выплаченных процентов, 1817 млрд. руб.).

Рублевые вклады населения

За первые восемь месяцев текущего года суммарные депозиты физических лиц в национальной валюте (без учета начисленных, но не выплаченных процентов) выросли на 343 млрд. руб. (23.6%).

В 2005 г. Сбербанк РФ по-прежнему удерживает лидирующие позиции на рынке рублевых депозитов населения: его доля в январе-августе 2005 г. составляла здесь 62–65%.

Объем валютных вкладов физических лиц в российских банках за рассматриваемый период вырос на 2.4 млрд. долл. (13.1%) и на 1 сентября 2005 г. составил 20.5 млрд. долл. Доля Сбербанка РФ на рынке частных депозитов в иностранной валюте в этот период оставалась на уровне 44–45%. (Напомним, что перед кризисом, летом 1998 г., средства населения в иностранной валюте в Сбербанке РФ составляли менее 40%.)

Валютные вклады населения

Кредиты населению

Объем кредитов, выданных физическим лицам, на 1 сентября 2005 г. составил 908 млрд. руб. Кредитование населения является одним из самых быстрорастущих по привлекательности банковских продуктов — по итогам первых восьми месяцев года прирост данного показателя составил 292 млрд. руб. (47%).

Тем не менее наряду с ростом общей задолженности населения перед коммерческими банками растут и показатели просроченной задолженности. При этом если применять формальные параметры оценки уровня просроченной задолженности, то на 1 сентября она оценивается в 2%. Однако если соотносить просроченную задолженность с уровнем кредитов, которые были выданы ранее и к сентябрю 2005 г. должны быть погашены, то уровень просроченной задолженности вырастает до 8%.

Кредиты, предоставленные физическим лицам

Центральный банк РФ

Динамика финансовых потоков "банки – Банк России"

2005 год не принес существенных изменений в сформировавшиеся финансовые потоки между коммерческими банками и Банком России: объем размещаемых в ЦБР средств по-прежнему остается выше объема привлеченных от ЦБР ресурсов. К началу сентября 2005 г. соответствующее сальдо определилось в объеме 484 млрд. руб.

Депозиты, размещенные в Центробанке

Объем привлеченных Банком России от кредитных организаций на свои депозиты средств на 1 сентября 2005 г. составил 50.8 млрд. руб.

Депозиты в ЦБ РФ

Кредиты, предоставленные Центробанком

Объем кредитов, предоставленных коммерческим банкам Центробанком, по итогам первых восьми месяцев 2005 г. немного повысился, составив 20 млрд. руб.

Нерезиденты

Динамика финансовых потоков "банки – нерезиденты"

Финансовые потоки между нерезидентами и коммерческими банками свидетельствуют, что объем привлеченных от нерезидентов средств на протяжении прошедших месяцев 2005 г. превышал средства, размещенные у иностранных партнеров (сальдо на 01 09.2005 оценивается в -117 млрд. руб.).

Вверх

Внешний мир

Внешнеторговый оборот России по методологии платежного баланса в июне 2005 г. составил (в фактически действовавших ценах) 29.8 млрд. долл. США (850.4 млрд. руб.), в том числе экспорт — 19.8 млрд. долл. (563.0 млрд. руб.), импорт — 10.1 млрд. долл. (287.4 млрд. руб.).

Сальдо торгового баланса в июне 2005 г. сложилось положительным — 9.7 млрд. долл. (в июне 2004 г. — положительное, 7.0 млрд. долл.).

Вешнеторговый оборот России со странами вне СНГ в июне 2005 г. составил в текущих ценах 25.1 млрд. долл. США (714.8 млрд. руб.) и по сравнению с соответствующим месяцем 2004 г. возрос на 36.3%, с государствами–участниками СНГ — 4.8 млрд. долл. США (135.6 млрд. руб.) и возрос на 11.0%.

Внешнеторговый оборот по данным таможенной статистики в июне 2005 г. составил 27.4 млрд. долл. США. Экспорт составил 19.1 млрд. долл., в том числе в страны вне СНГ — 16.3 млрд. долл., в государства–участники СНГ — 2.8 млрд. долл. Импорт составил 8.3 млрд. долл., в том числе из стран вне СНГ — 6.6 млрд. долл., из государств–участников СНГ — 1.7 млрд. долл.

Удельный вес основных видов топливно-энергетических ресурсов (нефти, нефтепродуктов, природного газа, каменного угля, кокса и полукокса и электроэнергии) в общем объеме экспорта в июне 2005 г. составил 62.6% (в июне 2004 г. — 56.8%), металлов (черных металлов, меди, никеля, алюминия) — 11.3% (11.8%), машин и оборудования — 6.1% (8.8%).

В первом полугодии 2005 г. поступления валютных средств на транзитные валютные счета от экспорта нефти составили 32 500.2 млн. долл., нефтепродуктов — 8211.3 млн. долл., в том числе на текущие валютные счета соответственно от экспорта нефти на сумму 26 979.0 млн. долл., нефтепродуктов — 7377.0 млн. долл. За этот период израсходовано валюты, полученной от экспорта нефти, 26 905.9 млн. долл., от экспорта нефтепродуктов — 7364.7 млн. долл.

В общем объеме импорта доля машин, оборудования и транспортных средств в июне 2005 г. составила 42.8% (в июне 2004 г. — 41.4%).

Внешнеторговый оборот России, млрд. долл.*

Экспорт основных видов товаров*

Импорт основных видов товаров*

Экспорт услуг в первом квартале 2005 г. составил 4.7 млрд. долл. США (132.2 млрд. руб.) и по сравнению с соответствующим периодом 2004 г. возрос на 21.5%, импорт услуг составил 7.3 млрд. долл. США (202.7 млрд. руб.) и возрос на 13.2%. Сальдо баланса услуг сложилось отрицательным в размере 2.5 млрд. долл. США (в первом квартале 2004 г. — отрицательное, 2.5 млрд. долл.).

Рост объема международных услуг произошел в основном за счет увеличения импорта туристических услуг по статье "поездки", прочих деловых услуг и транспортных услуг, экспорта транспортных услуг и прочих деловых услуг. Доля государств–участников СНГ в общем объеме экспорта услуг в первом квартале 2005 г. составила 18.7%, импорта услуг — 12.6%.

Положительное сальдо счета текущих операций составило 22.0 млрд. долл. (в первом квартале 2004 г. оно также сложилось положительным и равнялось 12.8 млрд. долл.). Внешнеторговый оборот товаров увеличился на 34.3% и составил 76.5 млрд. долл. Положительное сальдо торгового баланса сложилось в объеме 26.9 млрд. долл. (в первом квартале 2004 г. — положительное, 17.7 млрд. долл.). Отрицательное сальдо баланса услуг составило 2.5 млрд. долл. (в январе-марте 2004 г. оно также сложилось отрицательным и равнялось 2.5 млрд. долл.). Имели место уменьшение дефицита баланса доходов от инвестиций и оплаты труда (2.1 млрд. долл. против 9.4 млрд. долл. в первом квартале 2004 г.) и увеличение сальдо по операциям, не предполагающим встречного потока экономических ценностей и классифицируемых как текущие трансферты, до отрицательного — 298 млн. долл. (в январе-марте 2004 г. оно равнялось 0).

Сальдо счета операций с капиталом и финансовыми инструментами в первом квартале 2005 г. сложилось отрицательным в размере 17.2 млрд. долл. против отрицательного — 9.3 млрд. долл. — в первом квартале 2004 г. При этом сальдо финансового счета также сложилось отрицательным — 17.1 млрд. долл. (в первом квартале 2004 г. — отрицательное, 8.6 млрд. долл.). Сальдо международных операций, не предполагающих встречного потока экономических ценностей и классифицируемых в платежном балансе как капитальные трансферты, также сложилось отрицательным — 109 млн. долл. (в первом квартале 2004 г. — отрицательное, 745 млн. долл.).

Вверх

© АЛ "Веди" 2005; www.vedi.ru.